工行江西赣州宁都支行持续加强合规教育促进业务稳健发展

        为进一步强化员工合规意识，提高风险防范能力，工商银行江西赣州宁都支行抓好员工合规教育、加强员工异常行为排查和强化重点领域排查、开展合规教育培训，持续做好合规教育，促进各项业务稳健发展。 
         抓好员工合规教育，提高思想认识。该行充分利用晨夕会、案防分析会、全行员工大会采取分散学与集中学相结合的方法，认真学习“十大禁令”、《员工异常行为处理规定》《刑法（节选）读本》等规章文件，充分提思想认识，对标查摆，认真检视自身行为，做到合法合规。 
         加强员工异常行为排查，防患于未然。通过行领导员工谈心谈话、家访等形式，对员工异常进行风险排查，切实了解员工的真实想法，重点排查员工是否有“参与赌博、大额消费、出入高档娱乐消费场所、经商办企、违规集资”等情况，及时发现和处置员工异常行为，前移案件防范关口，保障员工职业生涯，做到防微杜渐。 
         强化重点领域排查，落实规章制度。严格执行落实上级行专项检查要求和各项规章制度，一是落实信贷管理“双人调查”制度，规范业务流程，防范信贷风险。二是开展柜面业务领域案件风险排查工作，重点排查电子验印、印章管理、空白重要凭证、U盾管理、开户管理和内部挂账等高风险环节。三是要求网点理财经理在销售理财、基金等产品时必须充分揭示风险，把合适的产品销售给合适的客户，严格执行双录制度。 
         开展合规教育培训，提升综合素质。对新入行、新转岗位、新提拔的员工及时开展合规文化理念、新岗位合规履职基本技能、新岗位适用的业务规章制度与操作规范理论知识培训，以理论指导行动，树立遵纪守法、规范操作的思想意识，提升员工综合素质。