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工行江西赣州分行坚持整治定力巩固深化治乱象成果

发布时间:2020-07-10
              为打好防范化解金融风险攻坚战、推动银行业实现高质量发展的重要部署,近年来,工商银行江西赣州分行充分认识“巩固治乱象成果 促进合规建设”的重要意义,提高政治站位,,坚持不懈整治乱象,推进合规建设,取得显著成效,全辖没有发生各类案件和重大事故,没有发生系统性和区域性风险,保持机构和人员实现双“三无”内控案防目标。  
            严密内部控制。该行各级管理层坚持“一岗双责、两手抓、双促进”履职到位,内控管理职能部门负责全行内控建设和内部控制制度管理。各支行管理人员、网点负责人、现场管理和机关各专业部门负责人为内控管理第一责任人,履行内部控制职责,提高履职质量。进一步发挥在内部风险控制中的监督和管理作用。 
             规范制度管理。该行各专业管理部门制订或修订内部规章制度。针对整治乱象工作开展以来发现的各类问题,分析原因、举一反三,为完善管理,先后制订、实施《网点运营风险分级管理实施细则》、《法人理财销售风险防控实施细则》、《员工异常行为排查办法》、《管理人员延期激励管理办法》、《关键岗位人员岗位轮换和强制休假实施细则》等20多个实施细则或管理办法,同时,及时对现有制度进行梳理时效性并公布规章制度文件30多个。提高依法合规经营管理水平。 
             强化“三查”落实。该行一是做好贷前尽职调查工作,防止企业信贷资金流入民间借贷等高风险领域;核实企业资金需求量,合理确定企业授信额度,防止企业套取工行信贷资金参与高利贷等活动。二是规范授信审批,防范客户过度融资和多头融资风险,重点加强贷款资金支付的真实性和合规性审核,按照贷款新规要求,落实贷款资金“实贷实付”和“受托支付”的相关规定,严防利用虚假交易、关联交易套取银行贷款。三是完善贷后管理工作机制,全面落实客户经理贷后管理的各项工作要求,严格执行各项贷款管理要求和规定,进一步提高信贷人员工作责任心和信贷风险管理水平。 
              严控关键岗位。该行按照关键岗位轮换规定,严格落实岗位分离及岗位轮换制度,建立关键岗位人员轮换台帐,制定轮岗计划并实施岗位轮换或强制休假,按季下发业务运营关键岗位分离清单,严禁关键业务岗位人员长期在相同网点轮换等非实质轮换,各支行及业务营运中心严格落实事权划分、岗位制衡要求,对照业务运营关键岗位分离清单及相关业务制度,设定岗位分工和业务权限,严防业务“一手清”。确保岗位分离要求落实到位。 
               严管关键环节。该行强化内部账户合规管理,严格核算规范、交易使用、记账审批、自制凭证填制、账务核对管理,确保业务真实、记账准确、要素完整。加强现金实物安全管理,确保账实核查相符。严格重要事项审核审批和现场管理,落实现场管理人员的业务审批和事中风险控制职责。提升网点风险防范能力。

 
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