建行长沙车站南路支行拦截可疑团体对私涉案账户

     近期，李某等三名男子一同到达建行长沙车站南路支行自助设备服务区域后再分批次进入营业大厅，办理销户后开户、挂失补卡、办理高级版网银等相似业务。在柜面申请开立网银盾时，柜员石慧在收费前查询其账户余额，发现账户冻结，随即查询发现该客户账户已为北京市公安局刑侦总队以电信诈骗涉案账户为由进行单向冻结，并有轮候冻结，柜员发现可疑后当场拒绝客户办理高级版网银要求，三人办理完业务后分批次离开，行迹较为可疑，且客户准备充分，其中一名异地客户能提供暂住证等辅助证件。通过调阅监控、查询客户信息变更记录等多渠道排查后，发现有疑点。
    该行营运主管和反洗钱人员在经过调阅监控、查询账户明细等多种渠道排查后，认为该三名人员存在出借、出租或从事违法犯罪活动的可能。该行马上对上述在开立的两个账户进行暂停非柜面处理，并将客户风险等级调整为高风险，对另一非我行账户已通过向上级行反洗钱中心汇报联系对方行进行后续处理。同时，通过多岗位人员联动合作，多方排查可疑后，对可疑账户按照反洗钱相关要求进行了处理，并向公安机关报案。