工行宜春分行强化管控扼住内控案防事故源头

 为了有效防控风险，有效扼住内控案防事故源头，工行宜春分行认真履行职责，不断加强风险内控管理，规范业务操作，健全检查机制，力避操作风险，坚持做到基层网点天天查、个金专业仔细查、配合内控重点查、风险节点突击查，未出现任何案件和重大责任事故，为业务发展保驾护航，从而保证了各项业务正常平稳运行。　　
 一、强化检查与自查。该行先后组织开展或参与市行内控部门等牵头组织的业务检查，重点对理财双录及合规销售、客户经理管理、代发工资、批量发卡、贵金属等进行了检查。尤其是做好理财双录常态化督导，指定专人进行录像抽查并强化通报。将理财销售工作纳入内控、个金专业常规检查范围。支行及网点负责人要高度重视理财合规销售和理财双录工作，加强管理，并建立相关的考核办法。同时要开展定期和不定期检查，对屡查屡犯的责任人及管理人员要进行重罚，并通报批评和问责。市行专业部门将此项工作不到位情况纳入支行、网点个金专业考核风险管理扣分项，并与支行领导、网点负责人和客户经理绩效挂钩考核。　　
 二、强化培训与提示。该行在及时做好新产品新业务培训确保开好头起好步的同时，针对检查中发现的问题和提出的工作要求，专门召开全市各级管理层和客户经理及营销人员的视频（现场）会，增加对专业风险控制内容，特别是对理财双录、合规销售、客户信息安全、反洗钱等进行案例解析，并出台了《宜春分行关于加强个人客户经理合规行为管理的意见》。全年个金部共下发重点工作提示单、整改通知书26份；个金部在做好业务营销宣导的同时，对个金业务相关风险点也会进行重点提示。　　
 三、强化梳理和防控。该行组织个金部全体人员对本专业本岗位风险点认真进行疏理，集体讨论和制定了《宜春分行个金专业关键岗位风险点及应采取的风险控制措施》，主要涉及“个人客户经理及PBMS系统管理、产品销售行为管理、代发工资业务、批量发卡业务、外拓业务、个人反洗钱业务与个人客户信息安全、贵金属业务”等七个方面，比较细致地梳理了个金部新形势下风险控制的难点和要点，以及应采取的风险控制措施。同时，开展本部门员工廉洁自律教育，并及时组织学习相关业务规章制度、监管规定等。个金部全体员工能认真履职，涉及客户信息管理的岗位员工，电脑中相关信息均进行加密处理。　　
 四、强化传导与辅导。该行一方面是强化员工理财合规销售和自觉双录意识的传导，以及相关操作流程规定的学习与培训。这些是银监等监管部门极其重视的一项工作，更是我们做好员工自我保护、避免事后纠纷的有效手段。及时将辖内一些好的经验做法进行复制推广，将一些案例教训进行风险警示，严禁代客操作、严禁保险公司人员驻点及巡点销售、严禁规避双录等。特别是强化理财双录操作行为规范的辅导。包括双录前设备的检查、双录时话术的规范、双录后影像的回放等整个流程。要求务必做到“三个确保”：一是确保声音、图像清晰；二是确保我行具有销售资质人员和客户双人入镜；三是确保理财双录话术规范、完整，坚决不能省略、走形，做到产品介绍专业、风险揭示充分、双录开始语与结束语清晰具备等。易松青