工行江西赣州全南支行加强内控管理增强案防能力

          为实现安全营运，工商银行江西赣州全南支行把强化内控管理作为推进各项工作开展的重要手段，狠抓依法合规经营，增强案防能力。 
            加强观念引导。该行加强对员工合规操作、风险防范、自我保护意识的教育。树立诚信至上意识，实事求是、客观公正地开展各项工作，努力提高内控合规工作水平。将各种规章制度、风险防范措施嵌入到每一个操作岗位中，使全体员工牢固树立安保工作人人有责的观念，树立居安思危、常备不懈的意识，树立未雨绸缪、有备而战的思想，形成统一、标准、完善的业务流程岗位操作。 
           加强重点管理。把印章、现金钱箱、权限卡、空白重要凭证的使用交接、反交易、大额可疑交易等列入重点关注业务。尤其现虚假开户现象泛滥，针对此特地对柜员及大堂经理进行培训，要求在不确定开户人是否本人的情况下，采取多种方式进行复核，如：询问是否开过工行账户，其联系电话与银行预留电话相比较，询问其身份证信息等，严把开户关，防范风险。 
       加强人员履职。监督现场管理履职，要求其在授权过程中，加强真实性审核，严把授权管理关。加强事中控制和业务指导，严格监督，规范柜员的操作行为，对违规违纪的现象及时加以制止与纠正，使各类业务差错消灭于萌芽状态，并加大对大额汇兑、反交易、错账冲正等高危业务的监控，真正达到把关堵口、防范风险的作用。网点负责人做好员工内控知识学习教育安排，通过例会学习《员工违规行为处理暂行规定》，《业务操作指南》等相关资料，及时传达上级会议精神，组织观看警示教育片，做好员工行为排查工作。 
             加强考核激励。根据分行下发的支行经营绩效综合考评内控合规工作专项考评办法，制定本单位的考核方案，除分行的奖励外，设置专项费用对内控案防工作有突出贡献的个人进行奖励，由原来的“以罚为主”转变为“奖罚并举”，充分调动员工参与内部控制的积极性和主动性，另外在强化正向激励的同时，严格问责制，推进内控水平提高。