工行江西赣州分行有效发挥内控机制作用提高内控管理水平

          为进一步提高内控管理水平，有效发挥内控机制作用，工商银行江西赣州分行结合实际，加强内控合规工作，为全行各项业务又快又好发展提供合规保障。 
                 构建完善内控案防机制。该行按照“从严治行”方针，持续推进“三位一体”内控案防机制建设，建立业务操作由合规经理监控、支行经营决策由派驻内控专管员监督、案防工作由内控、监察、保卫与各级行、各专业部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系。深入推进合规经理工作机制，健全支行内控专管员制度，完善以专业检辅为基础的业务检查体系，形成上下联动、左右协调配合、全行齐抓共管的内控案防新格局。 
              深入开展内控案防检查。该行根据总、省行要求，精心部署开展整治银行业市场乱象专项检查和整改工作。对检查中发现的问题，坚持边查边改、边整改边提高。一是配合银监部门专项检查工作。二是对专项检查发现问题进行全面、彻底的整改，各支行、机关各部门一把手亲自负责，对照问题清单，严格落实整改。三是严肃追究违规责任和管理责任，对发现的违规问题直接责任人和管理责任人，提出问责处理意见，监察、人力、内控等部门根据有关规定认真落实问责处理。 
              扎实开展“制度治理年”主题教育。着力对重点业务领域、关键管理环节和异常行为进行排查，加强对管理人员及员工的违规行为整治，加大整改和违规惩处力度，杜绝违规违纪操作。各支行、机关各部门组织本行、本专业员工认真学习传达和各项排查工作，将主题教育方案各项工作落到实处。重点开展同质同类、屡查屡犯问题的专项整治，力求查深查透。对排查发现的问题举一反三，认真梳理和分析，查找根源，按照相关制度要求，认真落实整改，消除问题隐患，确保活动实效。 
          切实防范信贷业务风险。坚持审慎合规原则，将查处和防范贷款诈骗案件作为当前和今后一段时期案件防范工作的重点，采取有效措施，消除案件隐患，保障信贷资产安全。一是促使信贷人员明确并把握违规与违法的界限，坚持审慎工作的原则。各支行、信贷业务管理部门认真教育并提醒信贷人员，审慎从业坚决杜绝违规、违法操作。二是加强对信贷业务真实性的监督。在“严禁违规”上下功夫，严格审查客户准入资格，严防利用不真实的生产经营信息和虚假担保等虚假的贷款资料骗取贷款；三是严格按照规定程序审批贷款，严禁违反程序操作和超越权限审批贷款。 
             提升内控合规水平。该行一是完善内控激励约束机制，加大对内控工作的考核力度。修订完善2020年支行经营绩效内控合规专业综合考评办法和内控专管员工作考核等办法，继续开展内控管理工作先进支行、先进网点和先进个人、“三零”人员的评选活动。二是提高内控评价工作水平。内控部门认真做好内控评价牵头工作，细分评价指标，开展基层行内控评价，有计划、有步骤的做好全行内控评价工作，查漏补缺，整改提高，推动全辖内控体系进一步完善。三是做好制度梳理和统筹检查计划工作。遵循制度立项、发布、修订、废止等审批程序，不断推进制度规范化管理，确保规章制度的合规性和有效性。各专业及时分析业务风险点，突出检查重点，认真拟定和完成年度统筹检查计划，整合检查资源、提高检查效率。