工行鹰潭分行扎实开展三季度案件风险排查 

　　案件风险排查是风险管理工作的重中之重，根据总、省行案件风险排查相关要求，近日，工行鹰潭分行组织运行管理、个人金融、公司金融、电子银行、保卫、信管、内控、人力、财会等各专业采取现场检查、非现场检查、日常排查等方式认真开展三季度案件风险排查工作。排查共发现问题14个,对排查中发现问题均及时进行了整改,对8名责任人按相关管理办法进行了扣减绩效4人120元、违规积分4人4分的处罚。通过排查，有效督促了各支行、各网点对规章制度、操作流程的学习，全面掌握业务操作流程的风险点，自觉堵住案件风险的源头;分行各部室、支行负责人、网点管理人员、远程授权人员加强了对各项业务的事前、事中、事后的监督检查，合力强化案件风险的防控;全行加强了对员工日常行为的排查，对行为异常的员工了进行关注，做好了帮教工作,有效堵截了案件风险的发生。

　　针对目前案件风险排查发现的问题，该行进行认真研究，提出了下一步改进工作办法和建议：

　　一、进一步规范与养成全员合规意识和合规水平。一是加强违规积分管理机制运用，严格对内外部检查过程中发现违规问题的积分管理;二是优化案防履职工作的过程管理，对《工行鹰潭分行一级(管理)支行和分行本部部室内控案防履职管理考核办法》中部分项目的考核内容和考核分值进行调整强化;三是加大检查履职管理，充分利用各专业系统和大数据技术，对检查的相关业务筛选分析，合理选定现场检查的范围和重点，保证现场检查的精准度，提高现场检查质量和效率;四是加强检查中发现问题的整改，各部室要认真履行督促整改职责，对问题整改情况及时进行跟踪和监督，督促问题整改落实到位，杜绝整改落实不到位和虚假整改情况的发生。

　　二、进一步构建帐户管理防火墙。一是切实提高账户准入环节的风险意识。在账户准入环节不仅要注重客户身份真实性的识别，更要注重客户意愿真实性的识别，对存疑客户要利用现行内外部系统核验、实地现场核实、周边环境调查等手段进一步核实客户的真实意愿;二是切实加强账户存续期间的风险管理。账户存续期间要坚持按相关制度定期履行账户年检、尽职调查等职责，根据运营风险智能系统展现的风险数据及时分析、管控风险账户，防范风险扩大化;三是合理运用退出机制防范声誉风险。对无视我行管控行为或不配合我行排查核实的客户要果断实施退出机制终止客户服务，并严格按照《人民币结算账户管理办法》相关条款履行告知、公示义务，合理防范声誉风险。

　　三、进一步夯实信贷管理基础。一是加强和组织客户经理制度学习，重点围绕《信贷管理手册》、《法人客户信用与代理投资业务全流程履职监督工作管理办法(试行)》开展学习，分行将不定期组织对全市信贷队伍进行考试测评;二是强化信贷风险排查;各行要举一反三，对标对表，梳理贷后管理工作中存在的不足，不断完善改进，进一步夯实信贷基础管理工作，防范业务风险，保持资产质量稳定;三是压实信贷主体责任，根据法人全流程信贷管理要求，各级管理人员均要认清本岗位职责，尽职免责。对分行信贷管理部提示的重要工作，分管领导为第一责任人，负责执行和落实，并安排人员及时反馈工作成效。

　　四、进一步强化员工行为排查。一是加强对总行《员工异常行为网格化智能化排查管理办法(试行)》(工银规章〔2020〕113号)学习，明确排查职责，熟悉网格化智能化排查要求;二是加强合规教育，全行要持续组织《员工违规行为处理规定》、《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》三个核心制度学习，帮助员工牢固树立令行禁止、制度红线不敢碰的意识和自我保护意识，抓早抓小抓苗头，控制住关注人员新增;三是落实“严管厚爱”，所在单元格长和管理支行要充分履职。贵溪支行对这些少数关注员工异常行为还要继续采取有效举措，既加大核查排查，又持续的关注日常，规范日常行为，守住不发案底线;四是严格管理和人文关怀相结合，在全行形成对员工关心关爱的氛围。要帮助引导关注员工力所能及地干好本职工作，不让一个同志掉队。