工行鹰潭分行以“员工管理”“案防排查”为抓手 大力夯实案防基础管理

　　自2013年工行鹰潭分行先后发生3起案件，特别是2017年底辖内贵溪支行发生洪毛毛涉嫌职务侵占罪案，教训深刻。面对鹰潭行案防基础薄弱现实状况，本届班子始终保持清醒的头脑，自觉把案防工作摆在更加突出位置、把打造“安全稳健银行”作为重大发展问题来抓，以坚守不发生案件和重大风险事件为底线，以完善体制机制为引领，以开好案防形势分析会、强化落实案件风险和员工异常行为排查为主要抓手，大力夯实案防基础管理，有效推动了全行内控案防呈现出新的气象。

　　该行主要是从以下四个方面开展工作的：

　　一、完善体制机制，坚持高标引领。该行在主要领导的大力倡导和协管领导亲自参与下，从过程监测指标、日常履职规范及案件防范效果三个角度修订内控管理细则，陆续出台了本行《进一步改进全行案防形势分析会质效的实施意见》、《监督检查实施细则》、《屡查屡犯问责管理办法》、《违规积分管理细则》、《派驻支行内控专管员考核实施细则》、《合规经理和合规专管员管理实施细则》等内控管理制度，对分行内控合规部、各专业部门和一级管理支行、内控专管员以及合规经理三个维度的内控案防履职行为进行“固化”，搭建了更具操作性、更具实效性的内控案防制度体系。

　　二、强化履职管理，保证制度执行。在加强内控体系建设基础上，该行抓实抓细内控工作的日常管理和季度考核，每项考核均制定了细致的评分标准并严格考核结果的运用，考核结果与绩效分配挂钩,保证了制度办法落地执行。针对内控专管员日常工作“本部难管到、支行管不着”的困难，通过双向座谈积极引导内控专管员找准工作着力点、改进工作方法，同时以细致的考核促履职自觉，与支行共同解决经营过程中的风险隐患，保证了鹰潭行内控专管员平均年龄55岁的老队伍焕发出新活力。

　　三、坚持问题导向，做到立行立改。一是积极提升案防会质量，该行每季度案防会议正式召开之前都先召开预备会议，查摆突出和亟待解决的问题，精选会议议题，保证案防分析的针对性和时效性;行领导带头参加挂点支行案防分析会，该行行长亲自参加重点大行和已发案行案防会、协管领导参加辖内全部支行的案防会，以全面掌握支行内控案防管理状况。二是切实将案件风险排查和员工异常行为排查工作落实落细，坚持风险导向制定年度案件风险业务排查和员工异常行为排查计划;按照“以人找事”和“以事找人”两个纬度开展业务风险排查和员工异常行为排查，排查范围覆盖主要业务领域、重点管理环节和关键岗位，做到不留死角。三是坚持把内控评价效果指标结果以及内外部专项检查结果的运用当作过程管理的重要抓手，深入研究分析薄弱环节，有针对性的制定优化措施，加强过程管理。

　　对案防会查摆、各类检查排查发现的重点难点问题，该行通过发送限时整改督办通知书等方式全过程实施挂图督办、专案盯办、跟踪问效，突出整改及时率、完成率、通过率三项指标定期开展整改质效评估，直到彻底整改为止，近年来整改率逐步提高，今年内部风险排查整改率100%、外部检查整改率96%。针对关注员工较高状况，该行协管领导深入支行实地调研指导，并要求关注员工较高的个别支行在分行案防分析会上作专题汇报，高位传导整改压力。

　　四、严格责任追究，根植合规理念。该行在全面落实上级行风险认定与责任追究制度基础上，还专门出台了违规积分、屡查屡犯实施细则，将积分处理与绩效处罚挂钩，提升积分管理效能;对屡查屡犯问题被“监管通报”、“监管罚款”、“上级通报”、“涉案涉诉”、“舆情反映”的，对相关责任人运用加重情节进行问责处理，2020年1-9月违规积分处分达 41人次、累计积分81分;对相关责任人进行问责处理45人次，其中：扣罚绩效45人次、行政记大过1人、行政记过5人、行政警告28人，通报批评5个。全行形成了“失责必问、问责必严”的新常态。