案例经过
客户王某为某建设集团的项目经理，为东阳白云支行优质贷款户。2024年过年时，该行网点负责人偶然知晓客户有笔工程款回笼，随即为客户定制了资产配置方案，上门营销，因为客户投资偏保守，更倾向于定期存款，但我行定期存款利率普遍低于其他商业银行，客户当时并未考虑我行。但是该行网点负责人并未放弃，通过持续的营销跟踪，让客户了解到我行可转让大额存单具有稳定的收益及存取灵活性的特点，随即转入2000余万元购买该网点可转让大额存单。
案例分析
网点要坚持以客户为中心的工作理念，深刻把握目前发展形式，紧紧围绕客户需求，积极主动为客户提供更为优质的金融服务方案，及时满足客户财富增值保值的需要。
案例启示
一是要持之以恒跟牢客户。目前每个存款大户均有他行跟进，如何抢抓客户是重中之重，要坚持围绕目标客户持续做好攻坚，紧紧围绕目标需求，做好金融服务。
二是要充分发挥产品优势。当下客户对各家银行的产品都有所了解，我行定期存款利率虽略低于其他商业银行，但可转让大额存单的灵活转让功能在市面上仍具有一定的优势，要切实发挥自己产品优势去吸引客户。
