建行秦皇岛分行积极推进信贷业务反欺诈和真实性检查工作

为进一步规范业务操作，防范信贷领域诈骗案件风险，日前，建行秦皇岛分行根据当地实际情况，采取多种措施，积极推进信贷业务反欺诈和真实性核查工作。一是制定细则。出台了《信贷领域诈骗案件风险治理实施细则》和《公司条线案件风险排查实施细则》。通过系统分析信贷业务欺诈案件的特点和成因，梳理明确客户经理、风险经理、贷款审批人等各岗位的真实性管理责任，明确信贷领域诈骗案件、票据业务常态化管理和客户经理违规代客服务三个重点领域和关键部位的案件风险检查内容和职责分工。二是加强风险预警和提示。充分依托授信业务风险监测系统及内、外部监管平台，加强授信业务风险监控管理，通过授信业务全流程监控，深入分析内、外部信贷欺诈类操作风险事件典型案例，及时做好风险提示。三是开展风险排查。通过组织授信业务真实性排查、票据业务风险排查、客户经理违规代客行为专项排查等业务检查，深入排查当前突出的案件风险，进一步摸清关键风险环节的管理现状，落实有针对性的整改措施，堵塞管理漏洞，消除风险隐患。