工行沧州分行强化新冠肺炎疫情防控形势下的案防工作

   为深入贯彻落实省市行和监管部门关于新型冠状病毒感染肺炎疫情防控工作要求，确保金融服务正常有序进行，工行沧州分行积极主动，落实责任，建立安全高效、灵活有序的工作运行管理机制，全力做好新冠肺炎疫情防控形势下的案防工作。实现全行“确保案件风险率控制在监管目标值内，压降信贷领域案件数量、压降重大案件和风险事件”的工作目标。
    一、积极防范外部欺诈风险。该行采取有效措施关注欺诈风险。一是关注融资领域欺诈风险，该行在发放专项贷款时，加强防范信贷欺诈风险意识，在对接医院、医疗机构相关企业贷款时，严格审查其融资需求的真实性、合理性、合法性，防范贸易背景、融资申请资料虚假，确保信贷资金投放到实际的疫情防控领域和实体经济。二是关注开户准入欺诈风险，坚持提高服务效率和控制实质风险并重的原则，加强交叉验证，核实新开户、新注册网银授权委托书等相关文件的真实性、合法性，防范冒名开户等诈骗风险。三是关注个人征信泄密风险，对因疫情需要合理调整逾期信用记录的严格保密，落实行内个人征信信息管理制度，避免被不法分子骗取盗用，确保客户个人信息安全。
    二、认真防范挪用资金案件风险。一是加强重点领域资金管理，加强代理财政、社保、军队、慈善、救灾、扶贫及单位代发工资等资金收付管理，关注现金业务领域，防范网点现金、ATM自助机具现金管理风险，合理、科学安排人员执行制度要求，防止双人控制失效导致的资金挪用风险、职务侵占案件风险。二是加强关键岗位廉洁从业监督，加强对信贷调查、审查、审批人员的警示教育，防范相关人员借助防控疫情进行利益输送，甚至发生职务侵占等犯罪行为。三是加强营业场所和业务管理，要求支行网点负责人、合规经理，强化履职监督。
三、落实主体责任，切实加强贷款标识规范管理。该行要求各支行按照系统数据，规范对外报送我行支持肺炎疫情防控贷款情况，切实加强贷款标识管理，坚持用途真实、专款专用，严禁弄虚作假。