工行南昌都司前支行加强反洗钱KYC信息治理

为践行“守正、专注、卓越、协同”的反洗钱核心文化理念，推动反洗钱文化建设，营造“反洗钱人人有责”的良好氛围，工行南昌都司前支行以持续推进“反洗钱治理能力提升”为主线，按照“控增量、治存量、优机制”的总体思路，落实好监管和上级行对于客户身份识别治理及高风险业务管控工作的要求，打好KYC治理攻坚战。

    一、提高政治站位，强化思想认识。反洗钱工作事关国家金融安全，总行党委也将反洗钱工作纳入全行基础性战略工程，是我行践行“风险为本”的重要体现。该行要求全员进一步提高政治站位，充分认识客户信息质量提升的重要意义，持续推动KYC信息治理工作的常态化开展，既要治理存量，也要控制增量，高质量完成KYC信息治理工作任务。

    二、健全组织架构，强化管理责任。建立“立体化”反洗钱风险管理架构，自上而下成立由分管行领导任组长的反洗钱领导小组，成员覆盖到所有的业务及管理部门。同时，实行“一把手”负责制，将反洗钱KYC信息治理职责横向落实到各专业部门、纵向落地到各网点。梳理各岗位人员职责，层层落实第一责任人负责制，形成领导负责、部门协作、职责明确、上下配合、齐抓共管的反洗钱工作格局。

    三、狠抓督导落实，确保全面推进。按照“谁的业务谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的渠道谁负责”原则，强化各专业部门主体责任，加大对客户信息问题的数据挖掘及治理力度，各尽其责、协同联动，做好督促和指导，定期下发通报，确保非实名客户管控率100%，新增客户要保证客户信息完整率。对单位客户的企业名称、营业执照号码、法定代表人与工商注册信息不一致等监管重点关注的指标要及时采取有效措施提高治理和管控的时效性和全面性。营业执照注吊销30天后的对公结算账户及特约商户管控率100%，同时加强员工培训，除了信息治理方面，加强监督检查，确保业务操作合规。

    四、加强沟通反馈，提高治理质量。该行对上级行下发的各类清单，会及时按要求进行管控和治理，在做好证件信息异常客户管控的同时，引导客户主动更新完善身份信息，从“被动治”向“主动改”转变；对于治理过程中发现的系统性问题、确实无法整改的，则及时向上级行反馈，跟踪治理情况，改进治理方法，提高治理质量。