金融安全是守护客户权益的第一道防线，工行南昌金润支行始终秉持“以客户为中心”的服务理念，将风险防控与优质服务深度融合，凭借专业、细致的服务，近日成功劝阻一起潜在出借银行账户的高风险业务，用责任与守护为客户筑牢金融安全屏障。
近日，一名20余岁的年轻客户来到网点办理个人银行卡开户业务。客服经理按流程核验客户身份信息时，发现客户为外省户籍，短期内来昌，对开户用途、收入来源及居住地址等关键信息回答含糊不清，办理过程中还频繁查看手机，神情紧张，这些异常表现立刻引起了工作人员的警觉。
为切实守护客户权益，工作人员并未直接拒绝业务，而是先向客户出示《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，用通俗易懂的语言耐心讲解出租、出借、出售银行账户的严重危害。从账户被用于电信诈骗、洗钱等违法活动，到个人面临行政处罚、影响征信，甚至承担刑事责任的法律后果，工作人员结合典型案例，层层拆解风险隐患。在反复沟通与提醒下，客户终于说出实情：是想新办银行卡帮朋友接收资金，此前并不清楚出借账户涉嫌违法。
了解情况后，工作人员进一步向客户强调此类行为的违法性与潜在风险，明确告知该业务存在极大安全隐患，拒绝为其办理开户业务。客户在充分了解风险后，对工作人员的专业提醒表示认可，主动离开网点。
此次风险事件的成功拦截，是网点落实账户开立尽职调查与风险识别要求的生动体现。未来，工行南昌金润支行将持续加强员工合规操作培训，常态化开展反洗钱、可疑开户排查等专项训练，对跨省、跨区办卡客户保持高度警惕，以专业的服务、严谨的态度，为客户提供有温度、有保障的金融服务，全力守护辖区金融秩序与客户财产安全。
