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创大利,拓大用 打造金融市场业务的中信样本

发布时间:2024-09-13

  “低利率、高波动、资产荒…..”,面对“百年未有之大变局”,银行的传统业务收入稳定性下降、净息差持续收窄,纷纷重新审视自己的发展和定位。

  尤其是近两年,国际经济增长缺乏新引擎,国内也面临有效需求不足、经济预期偏弱等问题,房地产金融风险加剧,银行作为服务实体经济的主力军,不仅业绩压力更大了,肩上的担子和责任也更重了。

  在危机中育新机,于变局中开新局。金融市场业务作为银行的三大核心业务板块之一,近年来在市场格局的变化中孕育出了新的发展机遇。对此,中信银行不断优化机制、提升能力,于2021年开始推动金融市场业务转型发展。如今,该行同业客户深度经营取得突破性进展,“创大利、拓大用”的成效逐步显现。

  可圈可点,重点业务齐创佳绩

  “营业净收入139.79亿元,同比增长9.83%,营收贡献度同比上升1.13个百分点。”这组亮眼数据来自中信银行近日公布的2024年上半年业绩报告。

  报告显示,中信银行金融市场业务上半年成绩喜人,作为外汇、贵金属、债券及货币市场核心做市商,该行多个细分业务指标稳居行业前列,展现出“有定力、有自信、有成果”的风貌。

  上半年,中信银行积极支持国家重大战略,投资人民币绿色债券余额156.36亿元,同比增长29.47%。债券及利率衍生品交易量5.29万亿元,同比增长47.77%。

  此外,中信银行不断提升本外币交易与做市能力,夯实核心交易商地位。外汇做市交易量突破1.47万亿美元,银行间外汇做市排名稳居股份制银行第一。;货币市场业务累计交易量16.69万亿元,同业存单累计发行量8,913.26亿元,同比增长98%。

  在业绩稳步增长的同时,中信银行还不断加大服务实体经济力度,为小微企业提供了低成本的融资渠道。报告期内,办理票据直贴8,088.31亿元,其中服务小微企业8,982户,占比高达71.16%,为实体经济引入源头活水。

  值得一提的是,中信银行近年来连续荣获境内外权威奖项,多次获评中国外汇交易中心“年度最佳做市商”、“年度最佳交易奖”,亚洲货币“中国最佳外汇服务银行”等荣誉;托管资产今年历史性突破15 万亿大关,再次荣获亚洲银行家杂志的亚洲最佳托管银行殊荣。

  应势而变,率先启动转型变革

  作为中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,中信银行以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。

  聚焦到金融市场业务领域,中信银行探索创新的脚步也始终走在市场最前沿。早期,中信银行助推余额宝上线,开启了“互联网新时代”;率先推出首只银行系“宝宝”产品“薪金煲”,进一步打响了中信银行金融市场业务的品牌和口碑。

  进入新的历史时期,面对错综复杂的市场形势,这一次中信银行又做对了什么呢?

  中信银行近期举办了“协同创新赢发展 银基同行创未来”银基合作研讨会。会上,该行副行长谢志斌详细介绍了金融市场业务的转型之道。

  谢志斌指出,在内部架构方面,中信银行在业内率先将金融同业部与金融市场部合并,组建了新的金融市场部,逐步搭建总分一体的“销售-交易-研究(STR)”工作体系。这样调整的好处是,让总行金市的能力优势可以更充分的赋能一线、服务客户。

  更为关键的是,中信银行在全行持续推动同业客户一体化深度经营,通过全面、深入整合金融服务资源,为客户提供一站式综合金融服务,进一步提升客户服务能力,为下一阶段高质量转型发展奠定了坚实基础。

  以“转型、改革、发展”为工作主基调,中信银行致广大而尽精微,金融市场条线稳扎稳打,笃定“融合、能力、风控、规模、效益”五大基点,以同业客户一体化深度经营为纲领,全面构建以客户为中心的金融市场STR体系,经过三年的转型发展成效显著。

  首先,全力推进同业客户一体化深度经营转型,持续提升同业客群综合价值。经过 2 年多的努力,截至2023 年末,同业客户覆盖度提升至64%(较2021年提高10 个百分点)。

  其次,持续推进STR改革,打造产品做市商核心盈利模式。在改革赋能下,2022、2023 年,营收、非息收入和经济利润增速分别为资产规模增速的2和5倍。

  最后,在STR 体系下探索推进以交易销售带动客户综合服务的转型,带动全行金市业务发展。2023 年底,中信银行试点启动了债券销售业务,通过组建总分行债券销售队伍,打造同业客群端对端的债券销售渠道,触达城农商行、理财子、保险等终端交易对手超过 250 家。

  联合出击,充分发挥协同优势

  区别于一些股份行“银行下的集团”模式,中信银行是“集团下的银行”。作为中信集团最大金融子公司,集团协作一直是中信银行的一张独特“名片”,也是中信银行战略发展的重要支撑。

  中信银行的协同合作并不止于银行各条线之间, 从金融市场业务的发展来看,中信银行联手中信证券、中信建投证券等集团旗下顶级券商组建“中信联合舰队”,深耕资本市场,可以进一步深入挖掘产业链上下游的机遇,推动大资管和综合融资服务能力。

  “中信联合舰队”的出击,无论是丰富多元的优质产品拓展,还是无可比拟的投研能力,都将进一步提升扩大中信银行在产品端的优势。

  依托中信集团协同优势,中信银行连通全市场资源,打造“大撮合”综合融资生态圈,充分挖掘保险、信托、租赁渠道资源,可以实现资金端与资产端高效配置,积极推动与银行客户业务合作。以托管业务为例,中信银行不断深化集团协同,夯实托管归行,聚焦资管行业主战场,深耕客户经营。加大力度推动公募基金、养老金及跨境托管等资管类托管业务。截至2024年上半年,中信银行新增托管撮合业务规模179.03亿元,落地全市场首单保险系企业资产证券化产品。截至报告期末,公募基金托管规模2.42万亿元,较上年末增加2,470.49亿元,覆盖货币基金、债券基金、权益基金、指数基金、公募REITs等多品类。

  于高山之巅,方见大河奔涌。虽然中信银行金融市场业务已经站稳行业第一梯队,但永久的“护城河”是不存在的,只有紧扣时代脉搏,不断迭代升级构筑起属于自己的独特优势,才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

  站在新起点上,中信银行表示,未来将加速形成有中信特色的金融市场“新体系”,打造金市业务轻资本、流量经营、改革转型的“新模式”,创建结算性存款可持续增长“新场景”,实现金融市场高质量可持续发展的“新高度”。

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