建行东营东安支行多措并举做好反洗钱工作

       反洗钱工作在银行结算业务中占有很重要的部分，而基层网点作为银行这个大型反洗钱机构的小小触角，是反洗钱工作的开始，是反洗钱工作的宣传站，也是反洗钱工作的结点，基层网点的反洗钱工作应从每一小部分工作抓起，做好每一层防火墙，东安支行多措并举做好反洗前工作。
       首先，要求业务办理人员把好身份核查第一关。对私方面，大堂经理和高柜柜员对于每一笔需要身份核查的业务都要真正做到三亲见，业务受理不能流于形式。尤其在目前身份核查上线脸部识别后，相当一部分前台业务人员过于依赖后台相似度对比，更为严重的是前台授权人员也逐渐开始流于形式。对于开户业务，业务受理人员也要问清客户账户办理用途，及时拦截倒卖账户的情况，尤其对于年龄较小客户和老年客户，对其做好账户安全的提示。对公方面，业务受理人员对于开立公司账户做好尽职调查，客户经理也需要上门核实，保证真实经营，对于含糊不清的客户，要反复确认，防范冒名法人注册的情况。目前，对私方面账户开立流程逐渐规范，利用账户洗钱客户逐渐转移到对公方面，这方面的业务受理人员更需要注意，不要因营销而忽略风险。
       其次，业务人员及时关注疑似洗钱业务，对于上级行下发的反洗钱调查及时处理清楚。以往，很多客户为了隐藏现金流向，对名下控制账户进行现金空存空取。面对客户的这种要求，坚决拒绝。同时，对于上级行下发的反洗钱尽职调查，要按照尽职调查的需要去进行相关的电话联系等，不可敷衍了事。
       最后，加强日常反洗钱宣传。对内，加强网点内部员工的学习，对于总行、省行等下发的反洗钱简报等及时学习。对外，在大堂客户较多时，进行反洗钱宣传，在学校开学期间，组织人员进校园进行宣传，在裕农通点，张贴反洗钱宣传图，定期组织人员去宣讲账户安全管理的相关知识。（审核领导：丁萍 撰稿：宋易泽）