工行嘉兴海盐城北支行认真做好非法集资风险专项排查

    工行嘉兴海盐城北支行根据上级行关于《非法集资风险专项排查实施方案》的工作要求，前期网点通过周会对本次排查的内容进行了传达，并根据要求对本次排查的主要内容进行了整理，主要涉及到网点的营业场所管理、与我行建立合作关系的第三方支付机构、在我行办理资产管理业务的客户、在我行办理资产托管业务的客户、银行卡专项分期合作机构、已在我行办理网上商户业务、使用工银聚产品的客户、其他已在我行开立结算帐户的客户、非法集资风险、员工排查等，确保本次排查工作落实到位。

一、针对主要涉及网点的排查内容进行重点排查。

营业场所管理。网点一直非常重视大堂管理，平时也是通过三会及时传达上级行的一些场所管理要求，在日常的工作中专门落实专人进行负责，包括现场经理、柜员、大堂经理等每天都认真检查各类宣传资料、广告是否符合我行的要求，网点客户的流动性情况，在大厅内是否存在可疑人员等，从上半年统计来看，今年以来网点在营业场所未发现各类问题，同时在日常的工作中也未发现网点周边等地方存在可疑情况。

结算帐户客户。网点主要由现场经理和柜员对今年以来新开帐户总体情况进行了自查，主要包括开户手续资料的完备性、尽职调查、网银开立、帐户管理、结算帐户的资金流向等，通过自查来看，网点结算帐户总体正常，今年以来仅在开户资料提供方面存在一些问题，主要集中在开户企业未能提供企业法人身份证原件等，后续也一直未能及时整改。通过对网点开立的对公结算帐户等也未发现短期内集中转入或转出资金等一些异常情况。

员工排查。城北支行目前员工10人，其中一人长期请假，今年上半年，网点负责人根据排查要求，对客户经理、大堂经理等高风险岗位员工全部落实了上门家访，其余员工落实了谈话工作，从了解来看，网点未发现员工存在如为民间融资提供担保、牵线搭桥、自开公司、参与担保公司等融资中介、私自代客投资理财、出借个人帐户等情况。

二、不涉及网点的内容进行了了解排查

根据排查要求，网点对与我行建立合作关系的第三方支付机构、在我行办理资产管理业务的客户、在我行办理资产托管业务的客户、银行卡专项分期合作机构、我行办理网上商户业务的客户、非法集资风险监测等方面进行了了解，并要求全体员工如发现及时上报等，从了解来看未发现各类问题。

通过分类排查未发现城北支行员工存在非法集资等情况的问题，但是作为一个集中，需要在今后的工作中加强内部管理，对各种违规现象常抓不懈，确保网点经营业务的正常开展。

工行海盐支行 林军