鄂州市农发行开展2018反洗钱规范建设年活动

   近日随着银监局、人民银行以及农发行上级行相关部门对反洗钱规范建设的大力推动，相继出台了《湖北省反洗钱工作规范建设年活动》《鄂州市金融机构反洗钱工作规范建设年活动方案》。鄂州农发行对反洗钱规范建设年活动保持高度重视，积极实践“防范金融风险”的反洗钱工作理念，切实履行金融机构的反洗钱义务。依据相关法律法规以及上级行规章制度，规范化建设反洗钱工作，大力提升鄂州农发行反洗钱规范化水平。

一、反洗钱规范建设的工作目标

    按照“试点建设、点面结合、循序渐进、全面带动”的基本原则，通过积极开展规范建设年活动，同时在行之有效的规范建设平台里交流学习、示范引导，进一步巩固鄂州农发行反洗钱工作基础，持续完善反洗钱防控机制，达到“制度机制完善、工作流程规范、人员素质提升、监管深入高效”的目标。使该项工作成为推动鄂州农发行反洗钱工作长效深化发展的新动力、新引擎和新方向。   

二、反洗钱规范建设年的工作内容

    1.制度机制规范化建设。进一步形成以反洗钱法及人民银行反洗钱相关规章制度为基础，以上级机构反洗钱相关规定为依托，以符合本级机构实际的反洗钱工作细则为补充的制度体系，从顶层设计源头上确保反洗钱工作有章可循，有据可依。其次是一进步形成一把手负总责、分管领导主抓、各职能部门配合、全体员工参与的组织管理架构。

  2.工作流程规范化建设。将反洗钱工作要求内化、崁入、层层分解到各项业务操作流程中，建立操作规范、流程顺畅，覆盖各层面、各业务条线的反洗钱“全流程”管理机制。通过规范流程，进一步明确客户身份识别、账户资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告、宣传培训及保密义务等各个环节的工作时限和工作责任，最大限度提高反洗钱工作质效。

3岗位标准规范化建设。建立一套职责明确、目标清晰、行之有效、指导性强的反洗钱岗位标准，覆盖各业务条线反洗钱岗位的上岗条件、岗位职责、工作标准、考核标准、岗位禁区等内容，通过建立一系列的指标体系，量化工作任务。同时加强对鄂州农发行反洗钱岗位人员的技能培训、业务辅导和绩效考核，以多种途径全面提升反洗钱从业人员的能力和素质，逐步形成结构合理、优势互补、数量与质量相统一的反洗钱人才队伍。

4.风险控制规范化建设。进一步推行以风险分类为基础的客户风险管理模式，加强全面有效监测评估客户洗钱风险，根据风险评估结果差异化配置反洗钱资源，加强对异常交易客户的尽职调查、资金监测、分析排查，及时采取相应的风险防控措施，有效预防风险。同时，定期开展电信诈骗、员工异常行为等各类专项排查，加强对重点洗钱类型的研究和防控。

七月是建党97周年月，也是反洗钱规范建设年活动的实施启动月，在与党中央精神保持高度一致的同时，在银监局、人民银行及上级行等相关部门的指导下，鄂州农发行将不断加强内控制度建设，夯实反洗钱工作基础，提升反洗钱工作水平，全面规范建设反洗钱工作。