工商银行鹰潭分行高标定位强管理 严防案件控风险

     今年以来，工商银行鹰潭分行坚持高标定位，创新和推行“制度管人、流程管事、团队优先”的管理理念，强化内部管理，有效防范了各类风险和案件事故，各项工作再创新高。

    一、强化“大风险”和“大安全”观念，联动配合、群防群治，实现案防工作全覆盖。该行把风险防控作为第一责任和头等大事，从分行党委到各个部门和支行网点，上下联动、行内外群防群治，推行全面风险管理和安全管理，努力“扎紧篱笆”、“织密网”，做到案件防控全覆盖。在具体工作中，强化党委的领导和管理责任，认真落实党风廉政建设责任制，严格实行案防分析暨案防联席会议、操作风险联席会议、员工行为管理联席会议和信用风险分析例会制度，并加大综合绩效考评和员工绩效积分管理的考核力度，在全行形成分工负责、相互协作、齐抓共管的案防共识和工作格局。

    二、坚持“预防为主”和“源头管理”，实行常态化、规范化的员工行为管理机制，防范案件风险隐患。该行把加强员工行为管理，作为强化案件防控的基础和前提，抓关键，控源头，有效防控了案件风险隐患。一是加强员工行为管理规定的学习和落实。根据上级行文件要求，结合本行实际，制定实施细则和落实计划，细化措施，明确责任，按季督查，确保了各项规定落实执行到位。二是加强员工的思想道德和法规制度教育。制定员工培训计划，实行每周一员工集体学习和每月员工大会制度，实施青年员工综合培训和跟踪培养计划，通过组织开展“中国梦”学习教育、核心价值观教育和党的群众路线教育实践活动，以及“三严三实”专题教育、“岗位学雷锋、单位树新风”等活动，引导员工树立正确的人生观和价值观；组织学习各种法律法规，参观监狱和看守所，加强普法教育和警示教育，增强员工遵纪守法的自觉性。三是加强员工思想行为正面引导。建立荣誉室，网点设立荣誉台或荣誉墙，引导员工“比学赶超”，争先创优；重要节日举办各种文体活动，传播正能量；组织员工高考子女座谈会，为员工赠送生日蛋糕，帮扶和捐助困难员工，加强人文关怀和亲情关爱。四是加强员工日常管理和行为排查。严格执行干部交流、岗位轮换、亲属回避、强制休假等制度；加强员工心理疏导，认真落实谈心谈话办法和员工行为排查制度，及时将风险苗头消除在萌芽状态；对员工的违规行为，严格责任追究和公开处理，警示广大员工远离“高压线”，坚守风险底线。

    三、注重“夯基创优”和“活动带动”，实行联创联建、融合共进的管理整体提升机制，全面提高案防能力。该行在信用风险防控方面，加强客户经理、风险经理、审查审批、授信执行和依法清收“五支队伍”建设，支行与网点、信贷前后台部门联动，以集团客户等信用风险治理为重点，按季开展信贷客户风险排查；制定实施信贷业务档案管理办法、不良贷款管理办法、个人逾期贷款诉讼管理办法等，将逾期贷款视同不良贷款一并纳入绩效考核，按季考核调整为按月考核，严控贷款形态劣变；组织开展不良资产“集中清收风暴”、不良资产清收处置劳动竞赛等活动，有效地控制了信用风险。财会运营管理方面，采取月度例会、定期培训等方式，强化柜员、运营主管、监管经理、集中对账和专兼职电子设备管理员“五支队伍”建设，以开展“三化三铁”和“基层风险控制360活动”为抓手，重点狠抓临柜业务印章、重要空白凭证、财会运营档案、低效账户以及动账通知签约与账户支付管理交易“五项集中治理”。

    四、推行“精细管理”和“措施创新”，实行凝心聚力、全员参与的风险防控机制，推进案防工作深化细化。该行在运营管理方面，组织开展运营操作风险“两日一讲”、“每月一评”和运营违规“百日严打”、运营管理“百日提升”等一系列活动，加强金库建设，配备最先进的安全防控设施，得到了上级行的充分肯定。在档案管理方面，财会运营档案全面使用智能档案管理系统，将传票和账簿全部整理装箱，粘贴电子标签，移交新档案室保管，实现了存量档案的安全高效管理。风险堵截和提示方面，制定具体实施细则，本着鼓励员工尽职防险和小额多奖原则，对员工堵截的风险事件全部予以奖励，并及时编发多期《风险提示》。针对社会各种诈骗案件频发的情况，主动履行社会责任，及时在网点LED屏、营业网点显要位置发布风险提示，提高客户的防诈骗能力，减少该行声誉风险。安全管理方面，实行网点自助区联动门关闭、报警布放、每日运钞车解送款、每日安全员巡检和主任每周安全检查“五项”具体时间即时登记、每周上报和每周回放监控核查制度，加强网点关键时点的安全保卫工作。配合联动和群防群治方面，分别建立支行班子成员与各网点主任和部室经理微信群，各部室、各网点、各条线微信群，促进沟通交流，增强全行合力。