工行海盐支行开展 “反诈防控攻坚年” 专项治理活动

 
为落实全国、浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议精神，持续深入推进打击防范电信网络新型违法犯罪工作。工行海盐支行根据上级行及人行“反诈防控攻坚年”活动相关要求，积极开展涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。
该行深刻认识到现阶段账户风险管理工作面临的严峻挑战，成立专项治理工作领导小组，深入开展专项治理活动，对单位账户实施全周期管理，确保账户拓展走上质量导向的可持续发展之路。
加大新增账户开户审核力度，坚持“多看多问多想”，切实落实客户身份识别义务，做到“了解你的客户”。特别要按照合理怀疑原则，进一步严格审核地址信息，核实预留手机号码可用性，了解开户目的和用途，综合判断开户合理性，对注册地址虚假、实际经营状态不明、账户使用用途不合情理、存在交叉持股的嫌疑单位坚决拒绝办理开户。
工行海盐支行坚持问题导向、结果导向，对排查为风险帐户，立即进行支付控制。持续加强对账户全生命周期管理，通过客户回访、风险监控、银企对账，加强账户存续期管理。综合运用智慧年检系统功能，通过工行系统信息与工商信息的自动比对，对注吊销营业执照账户主动识别。
加强引导培训，落实责任。该行已召开了企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作会议，参加了分行组织的专项治理工作视频培训会议，制定了支行治理工作实施方案，明确领导小组成员及职责分工。坚持“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则，各司其职、各负其责，严防死守，确保安全。（徐志君）