建行石家庄新华路西支行风险合规意识大加强

     近日，建设银行石家庄新华路西支行员工在接待客户申请开立单位基本账户的过程中，发现两名申请人对单位的法人代表、单位注册地、经营范围等等，都不能准确回答。在填写《自然人受益所有人信息调查表》时，对方还不能提供其他股东证件。特别是对单位另一股东的基本信息，也是支支吾吾说不清楚。在该支行经办人员一系列的盘问下，对方终于承认了该账户由其他人实际控制。至此，建设银行石家庄新华路西支行成功避免了不法分子利用银行账户，从事非法交易而引发的风险。据悉，之所以成功堵截虚假开户业务，还要归功于该支行长期不懈的反洗钱风险教育。近年来，该支行员工对反洗钱业务非常重视；该支行把客户身份识别作为账户开立、签约的重要风险点把控，除了采用多种形式培训制度政策外，还把案例教育作为重要手段，用身边的事实告诫大家做好客户身份识别，认真把控经营风险。