工行江西赣州分行加强内控管理防范柜面操作风险

    为进一步夯实基层网点和一线员工的风险防范意识和能力，工商银行江西赣州分行根据上级行和银监部门要求，强化操作风险管理，遏制案件及风险事件的发生。

 加强领导，精心组织。该行各级高度重视，认真落实银监部门检查安排，并结合市场乱象整治工作一并抓，分工明确、有机配合，针对操作环节屡查屡犯问题进行整治，严控柜面业务违规问题引发案件风险，各自查机构和参与检查部门做到精心组织推进，确保自查、抽查和整改工作都能按要求落实到位，力求检查实效。

 有的放矢，注重实效。该行坚持问题导向，瞄准核心问题，重点检查操作风险高和易发案件的业务领域及环节。对检查中发现的风险和案件隐患，既认真分析问题原因、查找管理薄弱环节、总结特征趋势，又积极落实整改措施，明确整改责任，及时化解或缓释风险。

 明确重点，认真检查。该行采取自查与抽查相结合的方式，各支行、网点开展自查，自查面100%，对内控体系建设情况、“三道防线”建设情况、柜面业务流程控制情况等方面的操作风险内控管理情况进行检查。通过检查发现主要风险和问题及薄弱环节，举一反三，完善管理，提出下一步工作措施或建议。

 严明纪律，落实整改。该行严格按照相关检查工作规范开展检查工作，落实整改责任制，对于检查过程中走过场、隐瞒不报、责任人处理不到位、监管检查又发现严重问题、本次检查后半年内又出现案件和重大风险事件的，严肃追究相关管理责任和检查责任。对检查发现的违规违法问题，对相关问题责任人进行严肃追究和处理。