邮储银行十堰分行： 稳健发展 合规先行

 风险管理是银行业经营永恒的主题。内控合规是防范和化解金融风险的基础。近年来，邮储银行十堰分行主动承担起风险管理责任，把合规经营理念根植于心，正本清源，回归主业，不断夯实风险管理制度基础，强化制度执行力，促进各项业务健康发展，实现安全稳健运行。

擎起“文化火把”

——让合规基因根植于心

开展丰富多彩的活动，培育合规文化。组织全市邮银机构合规管理知识竞赛和“合规在我心中”演讲比赛，加强监管政策、银行内控合规知识学习，提高案防、合规风险意识，营造“人人合规、主动合规”和“我要合规”的氛围；举办“合规征文”活动，让全行员工结合自身工作实际，围绕身边人、身边事畅谈合规认识和感受，在全行树立“合规创造价值”的理念，营造“人人合规、事事合规”的氛围；举办“合规知识大讲堂”活动，通过制度讲解、案例剖析和经验启示，指导全行员工更好地领会和落实监管新规要求，进一步深化全行合规经营理念，引导每一位员工成为合规文化的建设者、参与者和执行者。

    开展系列培训，让合规基因内化于心外化于行。认真组织内控合规管理培训，全面加强全行合规管理队伍建设，提升各单位的内控合规管理水平；积极参加法治讲座培训，法治宣传教育是提高全行员工法律素质、推进全行合规经营的一项基础性工作，通过法律教育培训在全行营造出“人人守法，我要合规”的内控环境，提升了全行员工的内控合规意识。

握好“监督准绳”

——立查立改促合规提升

强化组织领导，层层压实责任。该行成立“内控合规管理深化年”领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进，组建工作专班，全力推进活动开展。制定活动方案，明确活动要求，签订依法合规经营责任状，印发内控合规机制的指导文件，明确活动项目、活动内容，牵头单位、配合单位以及完成时限，确保各项活动顺利开展。不断增强责任意识、红线意识、底线意识，促进全行树立“高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起”理念，绷紧思想意识这根弦。

    加强监督检查，深入自我完善。组织开展“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”、“十风险”五项集中治理自查，组织开展重点业务风险专项排查、零售信贷业务检查、小企业法人贷款业务专项检查、安全保卫工作检查、网点常规检查等系列检查，做到立查立改，化解金融风险。

    组织合规考试，不断提升素质。分层组织全行员工多次学习金融法律法规、监管规章和内部管理规章等合规风险知识，并组织全市邮银共1136人参加考试，确保学习取得成效，提升全员合规素质。

扛好“示范大旗”

——打造合规运营标杆

充分发挥合规示范网点的示范作用。该行结合营业网点提质增效工作要求，制定了“合规培育网点”实施计划，从规章制度、人员管理、岗位设置、业务流程、风险控制等涉及网点经营的各个方面和环节提出具体要求，并通过组织学习培训、完善业务流程、开展风险排查，自查督办整改，定期考评通报、评价小结和全面验收总结等方式，分步骤、有计划的实施“合规示范网点”的培育工作。

通过合规示范网点建设，从全市25个基层网点中评选出人民北路支行和房县支行营业部为“合规示范网点”，充分发挥“合规示范网点”的示范带头作用，及时总结和宣传先进的工作经验和典型做法，以点带面、以好带差，营造出浓厚的合规氛围，推动了全行合规文化建设及合规风险管理工作的有效开展。

发挥“问责利器”

——倒逼合规责任落实

做好2017年度制度清理工作。根据全年的监管评价、内外部检查整改要求对现行有效失效制度进行梳理，并形成2017年已修订制度清单，进一步规范制度管理，建立健全内控制度体系，促进全行依法合规经营。

严格落实整改问责工作。按照“三严三实”专题教育原则要求，突出问题导向，严格依法依规开展自查，强化纪律制度约束，把检查、整改、问责、处罚落到实处，落实监管要求，做到“三铁三见”；在自查中充分揭示本部室、条线问题，做到边查边改、边问责，尽职免责，严禁自查走过场、走形式，对不遵守自查纪律、不坚守自查职责，给银行造成负面影响和资金损失的，按照相关规定对有关责任人严肃处理；对案件风险防控等各类专项检查活动中发现的问题，建立问题整改台账，制定整改方案，落实整改责任，确定整改措施，明确整改期限 、限期整改落实到位，同时对有关责任人进行严肃问责，将效果转化为机制完善成果，将风险控制内嵌于业务流程之中，建立起行之有效的案防长效机制，杜绝前清后乱、屡禁不止的现象。

“内控合规管理深化年”活动对推进案件防控长效机制建设，有效应对案防工作的新形势、新挑战、新考验，确保银行业合规稳健运行具有深远的影响。下一步，邮储银行十堰分行将把内控合规建设作为一项常抓不懈的工作，继续开展丰富多彩的合规活动，积极落实监管部门的监管要求，不断加强内控合规文化建设，健全整改问责机制，强化员工综合素质培养，提高全行依法经营水平，将合规精神和合规理念深值于全市邮政金融，促进邮储银行业务持续健康发展。