工行渭南华阴支行全面做好反洗钱工作

工行渭南华阴支行为进一步加强反洗钱业务管理，有效提升反洗钱岗位人员履职能力，长期以来一直认真落实中国人民银行的反洗钱要求，切实加强反洗钱工作。为进一步更好防范化解金融风险，维护良好金融环境，工行华阴支行在多方面做出调整和完善，着力提升反洗钱工作质效。

首先是建立健全规范制度。当前，不仅洗钱活动的国际化和集团化趋势为反洗钱工作提出了更大挑战，现代科技越来越先进、越来越专业的手段也为反洗钱工作增加了更大难度。为了最大限度地可以做好反洗钱工作，工行华阴支行紧跟时代步伐，强化制度建设，深入贯彻落实相关法律法规，修订完善了一系列反洗钱内控制度，以治理理念带动形成自上而下的联动工作机制。

对于开户、大额汇款，取现，多次办理等可疑业务要加强审核与汇总登记。遇可疑客户要及时上报。柜台上遇可疑交易要加强风险提示，防止客户上当受骗，提示客户反洗钱等。自2013年来，工行华阴市支行多次成功堵截冒名开户以及成功劝阻诈骗汇款，切实做到“了解你的客户”。认真做好客户身份资料和交易记录保存以及大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告三项基础工作，不断发现和总结归纳新的洗钱方法和案例，使反洗钱工作与时俱进，不断发展。

其次是做好反洗钱知识的宣传推广工作。工行华阴支行通过放置反洗钱宣传手册，室内播放反洗钱宣传片等方式向客户传达反洗钱知识。不仅增进了员工与客户间的交流，更向客户传达了反洗钱知识，提示客户远离洗钱等非法活动，谨防上当受骗，积极营造反洗钱的良好氛围和环境。

第三是强化反洗钱工作队伍建设。要想打赢反洗钱工作这一场持久战，过硬的队伍素质才能是不可缺少的。工行华阴支行坚持建立一支专业化的反洗钱队伍，在行内开展反洗钱业务指导、定期进行案例剖析会、每周学习相关反洗钱文件等多种形式，以点带面，丰富和提高反洗钱人员的反洗钱知识和技能。同时按照反洗钱中心工作年度计划，加大对反洗钱中心工作人员考核力度，细化每个岗位职责，强化履职管理，全面提升银行业反洗钱工作水平。