工行江西赣州分行抓好内控案防工作保障业务稳健发展

     为有效防范各类风险事件，确保银行安全，工商银行江西赣州分行进一步抓好强履职、严管理、补短板、化风险、优教育等各项工作，发挥“三位一体”管理机制作用，促进各项业务稳健发展。

  落实案防职责。该行切实抓好《案防工作规定》、《案件防范工作责任制管理办法》、《案件风险排查管理办法》“二法一规定”的贯彻执行，督促将案防各项职责贯彻到日常工作中。切实推进案防制度建设、排查分析、监测报告和监督评价等基础管理工作。强化支行领导、网点负责人和现场管理人员的案防责任，全面落实各项案防规定和制度落实执行。督促各级抓好案件防范工作的组织、协调、监督和检查工作的开展。

  排查案件风险。该行加强对柜面业务（验印、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权等环节失控风险）、存款和理财业务（理财产品违规销售、存款欺诈风险）、信贷管理（违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现、不良资产处置过程中违规风险）、同业业务（委托贷款等表外业务中的“抽屉协议”、违规担保风险）等领域的进行风险排查和问题整治。加强对账户开立、重要介质管理等高风险环节，对柜员、客户经理、基层机构负责人、转岗管理人员等高风险岗位的监督管理。

  夯实内控基础。该行对内控评价发现的问题下发整改通知书，同时对问题责任进行问责，务必100%得到整改。一是对照分解内控评价指标，按季度组织各部门对非现场和效果指标进行季度考评打分。二是组织各相关落实部门认真对照检查，做到每项指标有人跟踪落实、推进，为实现保持内控评价一级行目标打下扎实基础。三是组织评价组开展现场评价，进一步推进各行、机关各部夯实内控评价工作基础，提高内控管理工作水平；四是认真做好充分准备迎接省行评价组现场评价指导，提升内控管理水平。

  整治运营风险。该行开展业务运营风险专项治理活动，建立治理长效机制，加强源头性风险的把控，尤其是账户开户、网银注册、U盾及支付密码器交接、客户信息变更、密码重置等关键操作环节风险的把控。加大对主观故意、'十大违规'及'屡犯屡犯'风险事件的问责力度。进一步提升业务运营工作质量, 坚持开展业务运营风险和业务集中整治活动。对业务运营质量奖惩考核，将运营风险事件、业务集中处理质量除列入行长绩效目标专业考核外，还加大相关人员的奖罚力度。对柜员业务集中处理退回率和业务集中处理操作质量的柜员实行有奖有罚，对全年零风险、零积分、零通报“三零”人员进行通报奖励。

  完善合规经理制度。该行一是在组建合规经理队伍后，加强对业务工作的检查和辅导。二是机关设立合规经理的部门，通过调整人员分工,确保部门合规经理以履行专业检辅、合规管理职责为主要职责。三是增强合规经理履职能力。加强对合规经理履职考核奖惩和业务培训力度，努力提高全行合规经理的履职能力。四是完善合规闭环管理机制。强化问题整改，完善整改确认、整改效果评价、整改通报、整改责任追究机制。

  深化合规主题教育。纵深推进2018年“固本强基年”主题教育活动，以集中式、阶段式主题教育，促使全员案防意识有一个明显提升。二是继续开展员工行为规范和制度规范教育培训活动，各支行、各部门（中心）的员工参学率、学习时长、参考率和考试合格率达到省行考核指标要求，使全行员工的职业道德水平和制度执行能力得到持续提升。三是按总行要求每季组织内控专业人员和内控专管员开展内控合规知识网络培训。四是继续加强支行员工对《业务操作指南》的日常学习，使员工熟悉各项业务操作规程和各个业务风险点及防范措施。