工行临汾开发区支行按规定办理对公账户变更业务

    为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管

理，工行临汾开发区支行严格按规定办理单位结算账户开立、变更业务。坚持做到“双审核，必调查、细核查”，严把对公账户质量管理关和尽职调查关。

    一、严格按照账户管理规定，坚持在监控下经办人员与现场管理人员对客户提交的资料双人审核，如离开返回必须重审，确保开户资料的真实性、完整性和合规性。

二、人民币单位银行结算账户开立、变更遵循“营销和开户分离、操作和审批分离的原则”，按照客户经理尽职调查、柜面受理、业务处理中心集中审批的制衡要求，由客户经理采取面见法人、实地调查、电话核实、网络查询等方式，对客户申请资料、客户信息等情况进行真实性尽职调查。对未经营销主动申请开户企业、同一法人代表开立多个企业、不同企业预留联系地址相同，以及酒类营销、中小型房地产、网上金融服务公司等敏感账户，通过面见法人和实地调查等方式组织尽职调查，严格账户信息真实性核实。