工行忻州分行加强重点领域和关键环节风险管理

 

　　一是加强客户经理营销过程的系统化管理和监督。客户经理严格执行客户维护过程全部通过系统完成，通过PBMS系统与95588互动项目及融e联等渠道与客户联系，并规范联络话术和短信模板，实现过程管理系统化；强化全行统一的系统管理，客户经理推荐的各类理财产品必须在全行统一的业务系统上线销售，必须通过总行统一或总行授权的业务系统办理，严禁绕系统、绕流程销售产品，有效防止“飞单”；加强客户经理营销服务过程管理，落实禁止客户经理代客保管、代客操作、代客签字、违规签订协议、外出为客户办理存取款业务、违规私售、虚假宣传或夸大产品收益、私自保存和泄漏客户信息等有关规定。

 

　　二是加强操作风险管理，多举措规范销售行为。进一步加强全行个人理财与代销产品的合规管理，规范销售流程，防范销售风险，督导全行加强操作风险管理，防范飞单私售、夸大销售等违规销售行为。持续开展个人理财及代销产品销售的录音录像，并按季度持续开展个人客户合规销售服务回访，防止因违规销售引发相关风险，提升个人客户服务水平。