工行山西侯马支行三项措施致力于反洗钱管理工作

        随着金融和社会环境的日趋复杂，国际社会和国内监管机构对反洗钱工作的要求日渐严格，工商银行面临的洗钱风险也是愈发严峻的态势。工行山西侯马支行结合实际情况，采取三项措施致力于反洗钱工作。
        一、定期组织员工学习相关制度。该行定期组织员工学习《关于加强个人金融业务反洗钱管理工作的通知》等文件，意在让全员从思想上高度重视反洗钱管理工作，克服麻痹大意心理，在日常工作中从个人客户身份识别开始，严格按照操作流程处理每一笔业务。
        二、严格把控日常客户身份识别。加强对客户身份信息的维护管理工作，做好客户身份的初次识别、重新识别、持续识别等重要环节工作，确保客户身份识别工作的有效性，从“源头”上堵住风险隐患。
        三、反洗钱与防范外部欺诈结合。以确保客户身份信息完整性、准确性、真实性为出发点，并把客户身份识别工作与个人客户洗钱风险等级分类进行结合，将客户风险分类结果有效运用在日常的产品推介及营销维护工作过程中。