临商银行平邑城中支行多措并举加强反洗钱工作管理积极防范金融风险

       近日，县城周边乡镇的一些群众同一时段到我行办理开卡及网上银行业务。根据以往经验，这些群众开立个人账户存在出租或出借的可能性，存在洗钱风险。办理业务时临柜人员积极为其讲解洗钱、出租出借个人账户的风险，大部分客户积极配合，个别执意需办理的，我行员工积极为其办理业务。反洗钱专员将存在洗钱风险的客户登录在册，随时查看反洗钱系统，防范洗钱风险。
为进一步落实反洗钱工作要求，防范洗钱风险，我行多措并举加强反洗钱工作管理积极防范金融风险，进一步提高反洗钱工作水平。
       一是加强组织学习，通过持续开展《反洗钱工作管理办法》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度的学习，不断强化员工对可疑交易的分析、审核、判断能力。
      二是加大宣传工作力度，做好客户解释和宣传工作，遵循“了解你的客户”原则，及时提示客户更新资料信息，确保客户身份资料的真实性、有效性、完整性。
      三是落实监督检查，将反洗钱工作纳入日常检查范围，全面检查各网点反洗钱制度落实情况，专人负责、层层推进，严格按照的规定，加强和完善客户身份识别的内部控制和操作规范。
      四是责任落实到位。按规定保存身份识别相关工作记录和资料，切实履行客户金融信息保护义务，提高反洗钱工作的质效。
      在此临商银行平邑城中支行温馨提示广大群众：
1、选择安全可靠的金融机构，远离非法金融机构。
2、主动配合金融机构进行身份识别，身份证件到期后及时到金融机构更新。
3、不要出租或出借自己的身份证件、银行账户和U盾。
4、不要用自己的账户替他人提取现金和转账。
5、打击洗钱和恐怖融资，向违法犯罪说不。
6、支持“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”行动，就是保护自己的利益。
7、举报洗钱活动，维护社会公平正义。