工行抚州分行全面做好个人客户身份证件错误信息专项治理工作

    为充分发挥客户信息质量在反洗钱工作中的基础性作用，进一步提升个人金融专业反洗钱工作水平，提高个人信息数据质量，工行抚州分行积极全面做好个人客户身份证件错误信息专项治理工作。
    一、加强组织领导。该行成立由个人金融部门牵头，内控合规部、电子银行、信息科技部、办公室、法律事务、渠道管理部、运行管理部等部门共同参与的专项治理工作组，按照总行专项治理的统一部署要求，明确职责分工、责任人和时间表，结合实际制定账户限制策略和治理措施。严把信息质量关，确保客户提供的资料真实完整，调整的客户信息有来源、有依据、有凭证，确保治理实效。
    二、加强业务培训。该行将《个人客户身份证件错误信息专项治理工作问答》、《关于做好网点个人客户身份证有效期更新服务办理的通知》等有关操作资料转发至支行、网点，通过召开视频培训会、制作课件、下发话术和常见问题汇总表等多种方式，对一线工作人员做好业务宣传和指导，避免因开展专项治理影响客户服务，确保网点人员能快速有效地为客户办理业务，提高网点服务水平。
    三、加强公告宣传。该行通过多种渠道，将个人客户信息治理的消息通知客户，力求宣传途径多样。一是在网点门口张贴公告并在LED门楣上滚动播放提示；二是准确提取所涉及的客户清单，按照客户经理管户、代发工资单位客户、高资产高星级客户、其他重点客户等分类方式，下发至支行和网点，逐一打电话给客户，提醒客户提前持有效证件更新信息；三是通过微信转发朋友圈，有针对性地发送个人客户信息治理的消息，有需要的客户来到网点办理证件更新。
    四、加强应急处置能力。一是提供宽限期服务。对于暂无法更新身份证件信息的，被控客户可在其办理首笔柜面业务时可申请一次90天的宽限期，宽限期内账户可正常使用，宽限期后仍未更新信息的，其名下全部账户恢复原有交易限制。二是提供临时解除服务。对于非营业时间发生紧急事件的，被控客户可拨打95588申请解除其名下某一账户的交易限制。三是做好特殊场景应急处理。客户因死亡、昏迷、意外事故等特殊情况，介质持有人无法配合更新身份信息且无法提供密码的，各行可根据介质持有人提供的相关证明，通过“4214修改个人客户信息开立三要素”交易进行身份信息修改，必要时可双人上门核对客户信息。
    五、加强责任追究。该行将加强专项治理工作进行检查力度，对组织不力、动作缓慢、存在弄虚作假等行为的，因处置不当引发信访或声誉风险等重大服务事件的，以及政策法规执行不力的支行及责任人严肃问责。