工行江西赣州分行多举措推进扫黑除恶专项斗争

        开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会稳定国家安定、事关人心向背、事关实现伟大梦想。工商银行江西赣州分行高度重视，不断强化扫黑除恶工作，自去年下半年开展扫黑除恶专项斗争至今，全行各项业务、全辖各机构网点和全行员工保持涉黑涉恶零报告。
        一、提高政治站位，落实各级责任。该行充分认识扫黑除恶专项斗争的严峻性和紧迫性，提高责任意识，将扫黑除恶作为一项重大政治任务，摆到防控金融风险的突出位置，列入重要议事日程。强化管理主体责任，各支行、各部门负责人当担起本单位的第一责任人，一级对一级负责。在全行范围内形成人人知晓、人人参与扫黑除恶的行动氛围。加强组织领导，成立扫黑除恶专项斗争工作领导小组，组长由行长担任，副组长由纪委书记担任，成员由各部门主要负责人担任。及时传导文件，落实各阶段工作，先后研究、制订、印发、转发《赣州分行关于做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》，赣州银监分局《扫黑除恶专项斗争实施方案》，对全行做好银行业扫黑除恶专项斗争提出了明确意见和具体要求。2018年12月，第一责任人（行长）签订“江西省银行保险业扫黑除恶专项斗争工作承诺书”。今年3月，转发《2019年江西银行保险业扫黑除恶专项斗争工作要点》。 
       二、普及宣传教育，提高红线观念。该行一是集中宣传月活动。今年元月份，组织全辖开展银行保险业扫黑除恶专项斗争暨打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动。开展集中宣传、发放宣传资料、发送公益短信、内部机构开展宣传。二是开展宣传巡查。按银保监部门扫黑除恶专项斗争宣传巡查工作紧急通知，对全辖每个机构进行扫黑除恶专项斗争宣传巡查。三是开展案例通报教育。各专业针对当前银行业案防形势、编制专业典型案例下发支行供支行学习警示。四是开展刑法条款教育。征订《刑法(节选)读本》、人手一册，颁发全行员工组织通读《刑法(节选)读本》。五是各支行、各部室中心组织开展“扫黑除恶专项斗争读本”集中学习和自学。 
       三、密切分工协作，加强高险治理。该行各专业部门要按各自职能分工对利用非法吸收公众存款、以故意伤害拘禁恐吓等非法手段催收贷款的、利用黑恶势力开展或协助开展业务的、套取金融机构信贷资金高利进行转贷等“六大类重点打击领域”专业排查涉黑涉恶线索。加强对公账户监测预警。通过银行卡专业系统监测员工个人大额异常透支行为。利用运营风险员工行为类模型进行核查。组织开展摸底排查，对有“问题”苗头的员工进行一对一管理，做到心中有数。对员工的个人证信情况进行排查；采取走访社区，拜访公安司法、纪检监察、工商税务等部门以及进行家访等形式，对员工是否涉及非法情况进行了解。通过各种办法发现问题，及时加以整改。 
       四、坚持日常管理，驱动专项斗争。该行切实围绕“紧盯问题、聚焦风险、着力治理、防范风险”主线，有重点、分层次，多维立体地落实好扫黑除恶专项斗争工作，有效防范和化解机构、业务、人员隐患，坚决遏制重大风险和案件的发生，坚守安全底线。一是纵深推进扫黑除恶专项斗争，对关键控制是否具有实效进行确认；二是切实抓好外部监督检查、内控评价等发现问题整改工作，确保违法违规风险事前能发现、事中能控制、事后能问责、管控无“盲点”；三是进一步强化关键风险点、重点业务、重要环节、重要岗位、重点人员、员工行为管理的日常管理，严防违纪、违法、违规、违章行为、风险事件和差错事故，切实履行好“一道防线”的主体责任。 
       五、加强信贷监测，规范资金运用。该行在营销客户尤其是大中型客户严格按相关准入规定要求执行，在建立信贷关系后，对客户按尽职调查求，认真开展走访、调查，将正常的信贷资金是否流入“高利放贷”、“套路贷”等涉黑涉恶非法资金运用作为贷后检查的重点内容之一，定期对信贷资金投向进行监测，对资金异动情况进行监测。 
       六、开展案件教育，提高防范技能。该行采取多种形式开展扫黑除恶风险防范教育、职业道德教育，不断提高员工遵章守纪的自觉性，增强员工依法合规意识、制度意识、风险意识和自我保护意识，增强员工“不能做、不敢做、不想做”的思想，杜绝“黑恶”违法犯罪案件及案件风险事件的发生。