邮储银行新干县支行防范持农村地区身份证件异常开户的洗钱风险提示

   近期，省分行营运中心反洗钱集中处理团队通过系统下发的可疑交易数据分析，发现一批持农村地区身份证件异常开户的客户，交易规模和交易频率明显与客户身份不符，存在洗钱风险，为了有效防范洗钱风险，该县支行要求全行员工必须做到以下几点：
   一是密切关注持异地身份证、农村地区身份证开卡行为，做好应急处置工作。网点应重点关注客户持异地身份证、农村地区身份证在营业网点开户的情况，对此类客户开展强化尽职调查，通过多种途径了解客户的开户目的、职业性质、经常居住地等信息。若发现客户开卡明显可疑的，一方面要尽可稳住嫌疑人，防止嫌疑人逃离或对他人造成伤害，确保营业场所工作人员和客户的人身财产安全；另一方面应及时向当地公安机关报案，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，并对可疑人员开立的账户做好止付操作。
   二是做好客户身份识别工作，严密防范本地人员大量开卡的异常行为。随着电信网络违法犯罪呈现高发态势，洗钱犯罪分子对银行卡的需求也将越来越大，对持异地身份证开户行为的防范和打击力度也在不断加大，这将迫使犯罪分子选择使用本地身份证或者唆使本地学生、农民、中老年人等群体集中开户，然后有偿收购统一使用。网点操作人员应加强审核集中开户或代开户行为，了解开卡目的和用途，做好客户身份识别工作，从源头上遏制异常开户行为。
   三是加大排查力度，发现异常开户客户立即上报。县支行要加大异常开户行为的排查力度，重点排查单一客户开户时无法发现的异常行为，如多个客户在不同网点分散开户但联系方式或地址一致、短期内出现大量身份特征一致的客户集中开户、同一个人多次带领不同人员办理开户等，全面分析客户开户合理性，发现异常客户应立即上报。