工行江西赣州分行整治非法集资风险源防范案件风险

        为防范员工参与非法集资可能引发的案件风险，工商银行江西赣州分行深化“不忘初心、牢记使命”主题教育活动，精心部署非法集资突出风险领域专项整治，保障银行资产和员工免受非法集资风险危害，远离非法集资。
        加强组织，压实责任。该行遵照银保监会、市委、市政府、市银保监分局关于防范和处置非法集资工作决策部署，把防控非法集资风险放到更加重要的位置，各责任部门、各支行充分认识专项整治的重要性，以高度的责任感和紧迫感，不折不扣将工作要求落到实处。各机构主要负责人作为第一责任人，亲自研究部署、统筹安排，落实具体排查整治工作。
        突出重点，严密排查。该行重点整治员工参与非法集资或利用银行员工身份为非法集资提供便利的行为，包括但不限于：一是员工直接参与民间借贷，明显超出其偿债能力，可能在“拆东墙补西墙”过程中触及银行和客户资金权益，进而演变为案件风险。二是个别转岗、内退人员加入互联网金融公司、小贷公司、典当行等民间融资机构，利用所掌握的我行客户资源或直接以我行员工身份进行非法集资。三是个别基层负责人、客户经理充当资金掮客，以过桥资金等名义作为中间人参与非法集资或涉及非法吸收公众存款。四是社会不法人员以及离行人员利用我行办公营业场所进行非法集资或民间借贷等。
       查改结合，提升实效。该行按照“谁检查、谁负责”要求，实事求是地检查问题、反映问题，不隐瞒、不回避。建立问题整改台账，按照问题发生理由没有讲清楚的不放过、问题没有整改的不放过，责任人没有依规处理的不放过的“三不放过”原则抓好整治整改。对问题线索暴露出的制度、流程、系统等漏洞缺陷做到立查立改，从源头防堵风险。做到整改一个、销掉一个，推动专项整治工作取得实效。
        教育为本，宣传先导。该行一是各支行提前谋划、精心组织，采取丰富多样、生动活泼的宣传形式，利用标语、横幅、宣传栏、折页、告示牌、媒体宣传等方式向我行客户广泛宣传防范安全教育，协助客户提升风险防控意识和技能，认真履行工行社会责任。二是采取“四进”方式组织到人员集中的社区、广场、街道和学校进行宣传教育。三是营业网点通过LED 字幕等方式，宣传教育知识、防范和处置非法集资知识、P2P 网络借贷投资者教育等防范知识。