柜面风险提示-关于大额支取未验视存折真伪和身份证件的风险提示

根据业务风险防范规定，客户凭存折和存单办理大额业务时，营业人员应仔细检查存折和存单真伪，应核对客户有效实名证件，确认存折存单、有效实名证件真实有效的，再为客户办理业务。
针对此风险点，县支行应从以下三个方面着手进行强化：一是加强培训，定期组织网点人员学习业务操作规章制度，将相关制度要求宣贯到位；二是网点人员要转变意识，提高风险防范意识，认识到操作合规的重要性，严格执行业务操作流程，认真执行验视存折存单真伪、验证身份证真伪，避免出现盗取资金的风险；三是应加强检查和问责，加强对业务办理流程合规性的检查，检查出问题进行问责，督促网点人员按业务操作流程办理业务，避免不必要的风险。