工行江西赣州分行规范一线合规操作

         营业网点现场管理是柜面业务流程中重点风险控制环节的第一道防线，为提升网点整体风控水平，工商银行江西赣州分行持续加强网点业务过程控制,进一步提升网点业务核算质量和风险防范能力，降低风险事件的发生。 
        落实事中监督。该行明确网点现场管理职责,严格按照各项业务操作指南和制度要求进行审核、监督、检查，对运行制度的执行情况进行管理，对营业网点业务操作的规范性进行审核把关，对重要物品交接、重要环节处理进行监督。加强重要业务、关键环节和重点部位的管理，确保业务真实性审核等内部管理职责的有效履行。现场管理员认真履行现场管理职责，全面督促执行运行管理制度。 
          落实工作制度。该行建立工作日志制，现场管理人员做好现场履职任务日志工作，记录履职过程中发现的风险事件及发生的问题，及时核实处理业务运营风险管理系统生成的风险事件。建立报告制度，在网点现场业务处理和管理过程中遇到重大、异常、突发业务事项时，第一时间报告管辖行相关部门和负责人，并积极采取有效措施防控业务风险。建立培训制度，对营业网点业务人员开展业务培训和指导，及时组织网点柜员学习和更新业务知识，使其熟练掌握各项业务规章制度和风险防控要点，督导将《内控合规手册》贯彻到位。 
            落实监督权力。该行现场管理人员认真审核业务真实性，负责对业务操作“先审后授”，核对身份证件与客户的一致性以及鉴别身份证件真伪；对票据真伪进行审验；审核或审批重要事项、特殊业务；根据事权划分管理办法等制度规定对信息调整、反交易或错账冲正及挂失、有权机关查冻扣及自制凭证记账等业务进行审核或审批。履行好监督权、审核权、整改权，确保业务真实合规。 
            落实岗位分离。该行网点现场管理人员落实网点标准化运营管理，积极协调网点相关岗位工作，通过岗位间的有效衔接、配合和优化，不断提高业务处理标准化、规范化水平，实现运营质量、效率和客户服务满意度的提升。根据营业场所和业务量等情况协助做好柜口调配工作，分工协作、分层控制，实现动态全程的网点运营管理 ，提高柜员服务效率、服务水平和核算质量。