工行萍乡城北支行加强案防管理 提高业务安全运行能力

     工行萍乡城北支行根据市人行下发的萍乡市洗钱风险提示第一期、第二期，于近日认真组织学习，并进行对照排查。通过学习提高案防治理能力，保障全行业务稳健运行。
 
    转账业务需本人操作，严禁陪同人员代办。银行机构作为客户资金交易的第一道关卡，应按照“了解你的客户”原则，做好客户身份的识别工作，充分核实客户汇款用途和意愿。如遇特殊群体，应更加审慎。对于一些特殊群体，尤其对中老年人、农民、学生、聋哑人等，办理业务时有专人陪同，陪同人员十分熟悉银行操作流程的，我们应该更加警惕，多向客户了解资金去向并提示风险，审慎判断其汇款合理性，及时劝阻异常汇款等行为，并视情况向公安机关报案，向当地人民银行报告，从源头保护群众财产安全，帮助群众远离非法集资和洗钱犯罪活动，同时也为机构自身防范风险。避免出现“同柜取存”，模糊资金来源去向。对于应当通过转账业务办理的交易，应当按照转账业务办理，不能拆分成取、存款两笔业务，从而造成切断资金链，模糊资金来源去向的目的。
 
    严格遵照业务操作流程，强化风险防范意识。在业务办理过程中，对于频繁大额取现及客户坚持要求“同柜取存”等异常行为的，应给予关注，不能排除可疑的，要及时上报情况，按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，重视每项交易。对确实因特殊情况改变业务性质的，要采取适当方式予以记录，如在用途、备注等栏目中备注交易目的、交易性质等。