农行朝阳北塔西街分理处成功堵截一起可疑开立企业账户的风险事件

农行朝阳北塔西街分理处成功堵截一起可疑开立企业账户的风险事件
 
近日，农行朝阳北塔西街分理处成功堵截一起以结算需要为由，实为“空壳”公司开立企业银行结算账户的风险事件。
1月8日下午1点，一名30多岁客户李某携带某设备租赁公司证明文件到北塔西街分理处要求办理对公开户业务。当柜员在询问企业情况后表达了需要上门进一步做开户真实性核实时，客户有些有些抵触。网点负责人详细了解客户需求后，耐心地向其解释了上门做开户真实性核实的必要性，告知客户开户必须上门核实，实地调查。网点负责人立即开车与该名客户、客户经理一起到豪德某办公大楼核实情况。
经查，客户营业场所为临时租赁，悬挂的牌匾与该企业名称不符，办公区域墙面张贴5张营业执照，办公桌档案为另一家企业与多名客户的借款合同，无设备租赁公司应有的设备仪器，与企业实际经营明显不符，属于“空壳”公司，果断拒绝了其开户需求，客户接受上门核实人员的结论。
近年来，不法分子通过企业银行结算账户实行诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动日益猖獗，为客户资金安全带来了极大的隐患。农行朝阳北塔支行能够按照相关要求，严格执行对企业开户意图和用途的真实性核实工作，审慎判断开户的合理性，坚守银行防范开户风险的“最后一道防线”，成功堵截一起可疑开立企业银行结算账户的风险事件，保证市民资金安全筑牢“防火墙”。