工行张家口桥西支行开展非法集资风险排查整治活动

       为进一步提升合规经营水平，杜绝案件风险，确保辖内机构、工作人员非法集资零案件，按照省、市行工作部署，工行张家口桥西支行开展非法集资风险排查整治活动。为了保障此次风险排查整治工作顺利进行并达到预期效果，该行统筹推进从组织领导、全面摸排、宣传教育、预警监测、机制健全等方面下足功夫，切实提高从业人员防范意识，远离非法集资。
       一、提高政治站位，加强组织领导
       为确保此次非法集资风险排查整治活动能够有序推进，该行成立了由一把手任组长、内控监察员任副组长、各部室、网点负责人为成员专项整治小组，负责制定风险排查活动整治方案和工作推进。各部室、网点严格按照《张家口桥西支行非法集资风险排查整治工作方案》履职，层层压实责任，实行非法集资风险和突出问题“承包责任制”。此外，要求全行员工签订承诺书，郑重承诺如果发现从事参与组织非法集资的行为，愿意接受组织给予的处罚，营造不敢违、不愿违的氛围。
       二、排查重点领域，严查重点对象
       该行重点对员工涉足非法集资或利用在职员工身份为非法集资提供职务便利的行为进行排查，主要排查包括以下方面：一是在职员工是否直接参与社会民间借贷行为，是否存在利用信用卡违规套现或挪用客户资金行为；二是部分转岗人员、提前退休人员、病休人员是否存在利用银行身份在互联网金融公司、小额贷款公司、典当行等民间融资机构担任顾问的行为，是否存在诱导我行重要客户资源参与非法集资的行为；三是基层网点负责人、客户经理是否存在充当资金掮客，违规销售、高息“保险”、高息“理财”，非法吸收社会公众存款的行为；四是在营销大客户过程中，信贷部门是否严格执行准入要求，在建立信贷关系后，是否认真开展走访、调查，将非法集资作为贷后检查重要内容，是否对信贷资金和客户资金移动进行监测。
        三、开展员工教育，覆盖公众宣教
        提升员工远离非法集资意识，以防范和化解金融风险为出发点，充分依托工银信使、工作群、内部网讯等平台，向全辖员工推送非法集资宣传内容，增强员工对非法集资活动的敏感性。持续开展员工职业操守教育，规范员工日常行为，扩大行内宣传教育覆盖面。各网点要在醒目位置张贴防范非法集资海报，摆放宣传折页，提醒广大市民和客户提高风险防范意识和风险识别意识，从正规渠道理性选择金融产品和服务。
       四、强化监测预警，注重动态预防
       一是进一步完善行内非法集资风险监测预警体系，充分依靠先进的技术支持系统，提升大额资金动态监测覆盖面、准确度，对资金流向实时追踪，并不断优化预警上报机制和应急处置流程，确保监测到位、预警及时；二是加强对公账户监测预警，对涉嫌非法集资资金异动账户及时识别分析；三是密切关注行内员工个人账户非法集资预警、监测，利用银行卡专业系统监测员工信用卡大额透支违规行为；四是各部门定期通过总行全球信息资讯平台中工商信息栏目，排查员工是否参违规与经商办企业等行为。
       五、构建长效机制，维护金融稳定
       将此次排查整治活动与“防范非法集资宣传教育常态化”、“内控合规固本强化年”有机结合，并以此为契机，查找问题，弥补短板，提高制度执行力和约束力，持续健全完善内部控制、风险管理、考核问责长效机制，严防非法集资风险，坚决维护金融稳定。