萍乡分行开展2020年一季度网金业务案防排查报告

     根据总行关于信贷、核算、关键岗位、个人信息安全领域“四项专项行动”以及从业人员履职监督和队伍建设“两项强化措施”相关工作要求，萍乡分行开展一季度网金专业排查工作，重点关注上述领域，防止网金业务的风险和内部案件发生，促进网金业务持续稳定发展。
    一、加强网络金融柜面业务操作风险防范管理措施,针对U盾发放保存交接管理,经过双屏系统硬控制,强化网络金融业务办理的“本人办、交本人、本人签”的原则，坚持做好客户联网核查，身份识别工作与客户业务风险教育提示，努力做好个人网络金融风险防范工作。
    二、企业网银注册方面，实行企业网银集中注册操作，市行审核员加强专业审核控制，落实各项规章制度、规范业务操作流程、重视提升网络金融业务制度执行力。不断从源头上规范网络金融的操作规程，明确、规范了企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定,有效降低网络金融内部业务处理过程中的潜在风险。
    三、严格落实网络金融渠道反洗钱工作。重点要求做好网银注册业务时做好尽职调查工作，通过调阅相关业务资料，做到网点现场面对面客户的调查与电话方式调查相结合的方式，调查客户开户的真实意愿。要求新开企业网银时须严格按照客户风险等级分类相应进行“公转私”限额参数的设置，同时对高风险客户须关闭批量支付功能,设置企业网银集团日累计限额参数。
    四、在个人信息安全方面。重点强调业务柜员号只能本人使用，做到不定期系统强制修改密码。对电脑中的有关文档须加密存储，授权使用，并定期对机中文件进行安全性扫描，如发现未按照制度要求加密处理，进行通报并实行断网操作处罚。