拒绝高额利益诱惑，谨防非法集资陷阱——交通银行张家界分行成功堵截一起异常开卡的风险事件

       近年来，不法分子非法开买卖银行账户和支付账户的方式层次不穷，借贷理财、虚拟货币、消费返利等新型领域已逐步成为非法集资、洗钱等违法犯罪的重灾区。近日，交通银行张家界分行营业部员工凭借规范的业务操作、高度的警惕性，成功堵截一起以“魔数币”为由的异常开卡事件。
       4 月16日，客户服务经理接待一对自称为夫妻的40多岁客户办理开户办卡业务，在帮助女性客户关注交通银行微银行时，看到该客户微信图像为白底人脸实名照片，疑似总分行近期下发的“魔数币”异常开卡特征，便立即报告当班营运主管。营运主管以刚刚未能成功绑定微银行为由，让客户重新打开微信进行核实，发现此人微信存在大量同一类型微信群，且人员群体庞大，头像均为人脸实名照片，明显符合“魔数币”诈骗特征。此时男性客户见其情况不对，以不需要再办卡为由，便拉着女性客户一同匆匆离开网点。
       交通银行工作人员经过综合判断分析，认为该笔业务属于凤凰魔数创业基金群体性开卡事件，总结其特征有：
      1.办卡客户偏老龄化，约50到70岁之间。
      2.要求办理Ⅰ类银行卡，办卡用途均为工资款、自己用、家人打钱等。口径高度一致。
      3.一般由推介人陪同办卡，如单独办卡，会频繁使用微信与他人沟通。
      4.此类微信指导群宣传蛊惑性强，声称有五大交易渠道、五大支付渠道，八大授权经销商等，按照流程开卡，均承诺高额回报。
      5.微信群有组织，覆盖地区广，人员群体庞大，头像均为白底人脸实名照片。
      交通银行张家界分行强调，此案例的发生表明“魔数币”诈骗近期已逐渐在张家界蔓延，广大群众须提高警惕，拒绝非常规利益诱惑。同时，交通银行张家界分行作为国有企业经营单位，不断加强对出租、出借、倒卖银行账户等违法犯罪的重点识别工作，广泛宣传其犯罪行为的社会危害及法律后果，提高广大市民风险防范意识，不给犯罪分子可乘之机。