为保护金融发展环境、维护好金融发展秩序，更好的保护客户合法权益，2020年，各部门对反洗钱工作推进力度逐渐加大，工行贵州六盘水建业支行紧紧围绕上级行和监管部门的相关工作重点和监管要求，全方位强化推进反洗钱管理工作，全面提升反洗钱工作管理水平。
加强学习培训，提升全员风险意识。该行组织全员学习相关反洗钱文件，了解客户洗钱的相关特征和风险识别点，确保员工准确把握反洗钱相关规定，提高员工对可疑交易判断能力和实际操作水平，增强风险防范责任意识，形成“洗钱防范、人人有责”的工作氛围，引导各岗位员工主动履职，真正提升反洗钱工作能力。
加强尽职调查，做好客户账户准入。该行认真贯彻执行《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（2019年版）》（工银规章[2019]147号）及《企业银行结算账户业务操作规程（2020年版）》（工银规章[2020]5号）等制度要求，充分适应企业账户管理从许可制到备案制的风险防控需要，强化尽职调查，做好客户身份识别，确保企业开户资料、开户意愿等合法、真实、完整、一致；实施新开户逐户上门尽调,加强高风险账户增强型尽调。核实企业法定代表人或单位负责人开户意愿必须采取面对面或视频等方式，并增强企业异地开户、联系地址与注册地址不同、不同企业使用同一注册地址、同一联系方式等情形的尽职调查。
持续开展监测，做好账户动态管理。在企业账户存续期，该行做好账户管理工作，要求客户经理不定期以电话联系、上门走访等方式进行客户回访，通过系统进行风险排查监测，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，及时识别高风险客户、账户及异常交易行为。对于存在账户交他人使用、无实际经营、地址虚假等风险情况以及其他违反法律、行政法规、人民银行有关规定、本行单位银行结算账户管理协议的行为，该行及时采取只收不付、不收不付、限制渠道、调整限额等管控措施，加强高风险客户及结算账户源头管控，实现单位结算账户全生命周期风险管理。
完善考核制度，做好员工法治教育。该行通过制定科学合理的业务发展规划和激励约束机制，教育引导员工牢固树立正确的发展观、业绩观、风险观，逐步建立完善账户质量和业绩考核挂钩标准，避免盲目拓展市场忽视风险控制。同时，持续开展员工法治教育，提高员工法律意识，严格职业操守，抵制非法利益诱惑，遏制违法经营违法犯罪。
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