工行江西赣州分行四个坚持抓好下一步案防工作

          进入今年下半年，工商银行江西赣州分行坚持“风险为本”，强化履职管理，坚持“合规至上”，加强账户管理，坚持“客户为中心”，提高服务水平，坚持“从严治行”，压实“一岗双责”，切实抓好下一步案防工作。 
         坚持“风险为本”，强化履职管理，筑牢业务运营风险管控防线。一是增强员工的合规意识，从二季度员工异常行为排查情况来看，员工信用卡套现、经商办企业的行为都是合规意识淡薄的表现，要求各部室、支行加强合规教育，强化员工合规意识，加大员工异常行为排查力度，及时纠正员工异常行为。二是坚持业务发展和风险管理密切结合，做好两手抓，切实履行好“第一道防线”的风控职责，将实质性风险拒之门外。三是认真落实整改责任，对各类检查发现的问题，认真落实整改责任并报告整改结果，举一反三，筑牢业务风险管控防线。 
           坚持“合规至上”，加强账户管理，坚守业务合规发展底线。一是严密开户审核，加强尽职调查管理，严防虚假身份开户、多头开户、随意开户以及出租、出借、出售账户等风险。特别关注等客户上门的业务，可能是被他行拒绝的、有风险的业务；二是加强协同配合，强化风险监测管控，上下协同配合，对全量企业银行账户开展拉网式、清单式梳理分析，结合账户可疑特征综合分析、快速研判，对可疑账户及时管控。三是强化考核问责，做到治理全覆盖，建立以账户“量质并举”为导向的账户业务评价机制，根据履职情况强化考核约束和责任追究机制，切实承担专项治理工作主体责任，全面压实账户合法合规属地责任，做到专项防控治理和日常风险管理工作全覆盖、无遗漏，形成一级抓一级、层层抓落实的良好局面，不断压降涉案账户数，并最终实现“零涉案”账户目标。 
            坚持“客户为中心”，提高服务水平，树立客户满意银行高线。一是坚持以客户为中心，牢固树立疫情防控常态化时期保护好消费者合法权益的责任意识，热情耐心做好疫情防控服务解释工作，客户的要求要解答好，按上级的要求服务好。二是切实做好专业条线投诉专项治理工作。围绕重点领域和主要投诉问题，紧盯重点地区、重点专业、产品和环节问题整改，密切合作，齐抓共管，形成合力，在全行营造消费者权益保护氛围。三是加强沟通汇报，提高投诉管理质效。主动与相关支行衔接沟通，对疑难复杂投诉，主动向上级行或监管部门寻求指导，借助多元化解机制处理投诉纠纷，做好矛盾化解工作，着力打造客户最满意银行。 
            坚持“从严治行”，压实“一岗双责”，引导全员自觉远离红线。一是警示员工，把纪律和规矩挺在前面，把侥幸和溺爱甩在身后，一把手严格落实“一岗双责”，“管好自己的人，看好自己的门”，从加强日常排查监督入手，将对员工的教育、管理和监督融入日常工作，抓长抓常夯实基础。二是实施员工异常行为网格化智能化管控。突出排查重点，围绕线上智能监测、线下排查履职，坚持常规与创新相结合，既要通过业务检查、家访等常规方式对员工开展现场排查，也要充分利用大数据分析和我行丰富的监测系统对员工开展非现场排查，确保排查出实效。三是以“制度治理年”主题活动为抓手，强化员工合规教育。开展好“行长讲合规”、“全员学刑法”、“警示与反思”大讨论等一系列合规教育活动，引导全行员工牢固树立守法合规意识，进一步提升爱岗敬业和风险防范意识，切实做到不破底线、不逾红线、不碰高压线。