工行抚州分行“强基固本 再出发”严防运营风险

    为有效的提升业务运营风险防范意识，提高风险防控能力，工行抚州分行从运营风险入手，通过完善制度和机制建设、创新管理手段和管理模式，着力构建运营风险防控长效机制，严防运营风险。
    一是加强领导，完善管理机制。该行高度重视重视运营风险，层层签订《内控案防工作责任书》《安全生产责任书》，把运营合规意识宣导给全体员工，把运营操作风险防控责任落实到每一层面。形成一把手负总责，分管行长主抓，运营条线主推，支行及网点主落实，各业务相关部门通力配合的管理机制，全行上下“一盘棋”，形成齐抓共管的局面。
    二是以关键问题为导向，细化工作措施。该行要求各支行实事求是，立足本行的运营操作风险现状对存在的问题进行再研究、再讨论，从制度是否存在缺陷、系统是否存在漏洞、监督机制是否失效等方面进行梳理剖析，深挖问题根源，落实解决办法，在实施方案基础上，进一步细化工作措施。
    三是以现场管理为重点，前移风险关口。该行要求各行要做好事前预防工作，抓好防控，在网点柜台布放区域监控探头；抓好人防，认真学习《中国工商银行员工行为禁止规定》，时刻警醒员工“知底线、守底线”。落实事中控制措施，明确网点人员现场管理岗位职责，加大事后监管力度，将营业场所理财区纳入监管经理每日录像查看范围，扩大监控覆盖面。
    四是以监督检查为手段，强化风险排查。该行制定检查方案，做好工作安排，有的放矢地开展各类专项检查与风险线索排查，摸清辖内风险底数，分析问题驱动因素，逐一落实完善措施。积极开展营业场所现场管理检查、对公结算账户管理检查等专项检查，按月形成检查报告。
    五是以队伍建设为核心，提升履职能力。一是引导全员树立合规意识。积极开展合规大讨论、运营风险典型案例宣讲等活动，剖析问题根源，总结经验教训，通过解读制度背后风险要义，明晰违反制度后果，宣导合规运营意识，警示广大运营条线员工“不愿违、不敢违”。二是提升队伍业务水平。有针对性地对临柜人员进行多层次的业务培训，提高临柜人员专业水平。