工行抚州乐安支行三个加强严防对公账户风险事件

   为有效保障支行网点业务合规安全稳健运行，防范对公账户风险事件发生，近期工行抚州乐安支行对公客户经理为主对我行对公账户根据开户时间由近到远进行逐户排查。，全面加强对公账户安全生命周期的管理工作，防范电信网络诈骗等外部欺诈风险和对公开户风险。
    一加强培训和警示教育。为进一步提高对公结算账户质量，确保对公结算账户管理的合法合规性，该行固化每周三晚为运管部门学习日，由运管部门牵头全行员工参加，针对人民银行单位结算账户管理规定、开户流程、操作要点、实施细节、相关风险点及上级行下发的警示案件进行学习，利用通关模拟演练的方式，明确每个岗位间的工作职责及风险要点，让全行员工时刻绷紧风险意识这根弦。
    二加强尽调从严审核把关。该行要求对公客户经理针对新开对公账户严格按照《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法2019年版》及人民银行相关要求做好尽职调查工作，强化开户环节的识别审核，从源头防范违法风险账户开立的风险。明确了规定动作：要求网点工作人员双人上门核实真实经营场所，确保法人开户真实意愿、信息的真实性、账户的实际控制人及其主要股东等多方面深入识别审核，确保开户业务背景的真实合规。对于信息核实有误，法人开户意愿不清晰的拒绝开户，从源头上杜绝风险账户的产生。
    三是强化账户回访排查。该行响应县人民银行以及其他监管部门要求，积极采取行动对全量对公账户进行全部的上门回访工作，强化对公账户的管理工作。对上级行下发的交易异常的账户、长期不动户及时关注并做好回访排查。要求网点相关人员积极落实防控责任，做好对公账户安全管理核查，营运主管和客户经理协调合作加强对账户的管理和对账工作的检查力度，将延期、账户资料过期以及失联的账户进行管控处理，支行还建立可疑账户的常态化动态管理制度，加强条线联动，强化内部案防考核确保对公账户合规健康发展。