工行张家口桥东支行强化制度学习提升反洗钱工作质效

       今年以来，工行张家口桥东支行牢固树立风险防范意识，从基础工作抓起，落实好反洗钱工作，持续强化制度学习，提高了员工反洗钱工作能力，确保了各项业务健康合规有序发展。
       一、加强教育，全员行动。该行为落实“制度治理年”主题活动工作及总省市行相关要求，结合张家口分行“关于开展2020年反洗钱专项检查工作的通知”和“反洗钱红线大讨论”活动安排，制定了学习方案。一是专项教育，通过落实市行“2020年反洗钱工作计划”、结合内控合规“制度治理年”主题活动持续不断抓员工实战技能培训力度，推动将“反洗钱红线”内化于心、外化于行、固化于制。二是专业教育，各主管行长有效发挥制度执行表率、监督检查制度执行情况，扎扎实实地强化案防制度落实，将反洗钱红线纳入业务制度、风险管理和操作流程，融入到日常管理之中，定期开展风险排查和治理，切实履行好自身岗位所赋予的职责。三是分层教育，将反洗钱各项规章制度结合起来同时学习，层层落实，各网点利用晨会时间集中学习，部室每周集中学习二次以上，强化对高风险领域、对业务操作过程中的各个环节、相关规章制度的各个节点，进行梳理和研判，以使制度的操作性和缜密性更强。
       二、加强宣传，营造氛围。该行发挥银行网点贴近社区、企业、商场的优势，充分利用电子屏幕、服务窗口、播放视频宣传片、分发宣传资料等方式，做好内外部反洗钱宣传活动。在网点内摆放宣传展板、发放宣传折页、播放反洗钱宣传片，向客户宣传反洗钱知识。运用微博、微信、我行融e联等传播手段，扩大宣传覆盖面。深入学校、社区，通过举办活动，向客户提示洗钱、涉恐融资、互联网洗钱、电信诈骗等风险，普及反洗钱知识，提高大宗反洗钱意识，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，选择安全可靠的金融机构，远离非法金融机构；主动配合金融机构进行身份识别，身份证件到期更换及时通知金融机构更新；不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾等，维护社会公平正义，从而增强公众自我保护能力，为开展反洗钱工作营造良好的氛围。
       三、加强管理，夯实责任。该行明确持续抓好反洗钱机制建设、制度执行力，切实加强防范经营风险。一是认真做好个人客户身份识别工作，准确完整保存客户的身份信息，业务办理过程中要重点关注洗钱风险，做好大额和可疑交易报告。切实履行对公客户尽职调查义务，严格按照反洗钱操作流程落实岗位责任，确保反洗钱工作落到实处。二是按照反洗钱监管规定和总省市行要求，严格强化历史数据交易排查，加强可疑交易人工识别、可疑信息监测上报等工作，严格执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，提高对可疑情况的敏感度和准确性，不断提高支行的反洗钱工作质量。三是积极开展反洗钱自查工作，采取逐级核查的方式进行，层层落实的核查责任氛围，按照逐人、逐条进行核查，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开户应采取多种手段核实，切实防范风险；对网络金融、个人和对公客户信息完整率、异常大额资金往来、结算账户开户的合规性、是否持多个他人身份证开户以及网络金融业务开户资料的合规性等进行自查，进一步提高了反洗钱工作水平，夯实反洗钱履职能力。