在日常的保险营销过程中，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户——无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝——碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。
大多数人的就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实际工作中这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。
针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。
近段时间接待了一位客户，这位客户是一个中年女性，已经有两个孩子，想为小孩规划一份稳定长期保障。询问客户经理哪方面比较合适，在与客户交流中发现，客户还没有购买任何保险产品，也没有进行过财产规划。这是一个很好的营销机会，可以推销银行的保险产品。
首先，向客户介绍了银行的保险产品，包括人寿保险、意外保险、医疗保险等。还根据客户的实际情况，向客户展示了这些保险产品的优点和适用范围，并强调了购买这些保险产品的重要性和必要性。
接着，与客户一起进行了财产规划，详细了解了客户的家庭收支情况和未来的财务计划。根据客户的实际需求，向客户推荐了一份适合他的保险方案，并对方案的保障范围、保费等进行了详细的解释和说明。
最后，与客户签订了保险合同成交期交保险20万，趸交保险20万，并向客户提供了保险理赔的相关服务和支持。还承诺，将定期与客户沟通，关注客户的保险情况，并根据客户的实际情况，调整保险方案。
一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：
第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息);
第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度);
第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，我们需要在面谈开始前准备许多资料(例如相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。
通过多次成功的面谈，才能成功营销保险。在日常工作中需要不断加强营销保险方面的专业性和服务意识。通过了解客户的需求和实际情况，我们才可以推荐适合客户的保险方案，并提供全方位的保险服务和支持，为客户提供更加优质的金融服务。曾慧娴
