工行景德镇分行中山支行规范经营加大反洗钱工作落实力度

随着反腐工作的不断深入，反洗钱工作显得更加重要，为打击犯罪，保持国民经济正常运行，景德镇中山支行按照人民银行及上级行部署，把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，扎实开展反洗钱工作，取得较好效果。         
一、加强领导，完善机制。该行员工统一思想，深知洗钱毒瘤的危害，从而严格按照规定执行反洗钱的各项规定严格执行大额和可疑支付交易的报告制度，做到员工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定；在现有的基础上继续完善各项内控制度，设立了反洗钱专兼职人员，逐步建立一个完整的网络、为做好反洗钱工作奠定坚实的基础。         
二、严格把关，执行要求。该行在反洗钱工作中，对客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度十分重视：在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核查，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。无论是柜台还是网上自助办理的业务，只要系统提示，就做到“有疑必查、查必彻底”，工作中做到不留死角，确保防范走在前头。         
三、高度重视，了解重要性。一是在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。二是严格监管和控制公款私存现象，确保结算帐户能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。三是对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。