基金业务一直是银行中间业务的重要组成部分，也是网点中间业务收入的主要来源。近年来，互联网金融的兴起，购买渠道的增多，民众选择意识的增强，使得银行网点的基金销售业务受到了挑战。面对现状，朔州城建支行分析问题，寻找措施，优化服务，认真推动重点基金销售业务的发展。
一是挖掘目标客户。该行通过客户经理信息系统，认真梳理客户资料，发现目标客户。安排时间，组织语言，向目标客户拨打电话，进行精准营销，提高存量客户基金配置额度。对于新客户，尤其是表现出对基金感兴趣的客户，做好客户交接，使客户经理可以详细讲解基金优势，从基础产品开始，培养客户。
二是组合配置基金。以市场风险分散原理为基础，为客户提供基金组合配置服务。根据发行公司、基金类型、持有期间、风险等级、行业关联等因素，结合客户自身风险偏好，为客户提供基金组合策略，充分满足客户流动性、安全性、收益性需求。在扩大基金销售的同时，提升了客户对我行专业性的认可。
三是完善后期维护。充分做好基金业务销售记录工作，按照购买时间、购买种类、购买金额，详细登记客户资料信息。在市场出现重大变化时，为客户提供处置建议，避免了客户来返网点查询的时间浪费，强化了客户对网点服务的信赖，也为将来进一步的合作打下了基础。
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