工行金华浦江支行三步走私人银行业务发展展新篇

工行金华浦江支行坚持走高端客户路线，不断强化高端客户拓展意识和服务意识，在私人银行客户数量拓展和产品销售上取得了较好的成绩。
一是强化私人银行客户拓展意识。客户是经营业绩发展的基础，是实现资产增量的前提，而私人银行客户的增加将大大提升资产数额。该行高度重视私人银行客户发展，努力完善优质客户服务体系，鼓励全行员工从多渠道争揽私人银行客户。自去年起，该行会定期对行内金融资产800万以上客户、500-800万客户进行逐户梳理，财富顾问与网点理财经理、公司客户经理无缝对接，在深入了解每位客户背景资料的基础上，逐一联系客户，引导客户走进工行私人银行。
二、强化私银客户财富管家意识。私人银行业务的发展对于资产提升具有重要意义，而维护高端客户，实现财富增值也是关键环节。在营销实践中，该行财富顾问与理财经理努力提升自己的专业知识水平及职业素质，能够根据客户的资产、性格、风险偏好等情况，配置适合客户的金融服务及产品，当好客户的“财富管家”，从而逐渐赢得客户的认可和好评，推动了私人银行业务的发展。
三、强化私人银行客户服务体验。自去年以来，该行为了提升私人银行客户对工行的粘合度，不断创新服务举措，开展了丰富多彩的高端沙龙活动。积极邀约客户参与到上级行和本行组织的高端客户活动中来，有女性健康讲座、蓝城投资分享会等，这让客户进一步享受到了优质品位服务，也增加了客户转推荐及私人银行客户外拓签约机会，为客户资源稳步增长奠定了坚实基础。