工行贵州六盘水盘县解放桥支行成功堵截冒名开户事件

              2016年11月18日，工行贵州六盘水盘县解放桥支行的自助办理区域内，一位客户在智能机上办理开立借记卡业务，该名客户对自助设备操作十分熟练，开户预留信息均为自己填写。大堂经理在审核客户身份时发现该客户相貌与证件照有细微的差别，但客户始终坚称是本人。确认此异常情况，大堂经理立即报告网点负责人，网点负责人会同大堂经理将移动PAD中照片放大数倍，发现照片中客户本人与系统反馈照片存在着较为明显的差异，随后大堂经理又详细询问客户个人信息，客户表现的较为紧张，并不能说明身份证基本信息，至此可以初步判断客户为冒用他人身份证开户。该客户见状不妙，想快步离开营业网点。网点经理当机立断对其控制，随即快速拨打“110”移交公安机关处理，成功堵截此次冒名开户事件。

智能终端作为一种新兴业务办理渠道，具有办理业务高效、快捷的特点，但同时也隐藏相关风险性，如冒名办卡、冒名办理电子银行等。 工行贵州六盘水分行在扩大智能设备使用率的同时，快步提升大堂经理的履职能力和风控意识，为防范外部欺诈风险竖起多道坚固的防线。此次冒名开户业务的的成功堵截得益于解放桥支行大堂经理和网点负责人高度的为客户负责的职业操守与敏锐的风险防范意识，通过使用多种辅助核查方式，巧妙地使冒名客户“露出马脚”。