工商银行鹰潭分行明确下一步案件防范工作目标和任务

           日前，工商银行鹰潭分行召开了全行纪检监察、内控合规、安全保卫工作会议，对2018年度案件防范工作进行了认真研究和部署，明确下一步案件防范工作主要目标和任务是：在分行党委的正确领导下，认真贯彻全行行长会议精神，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，紧紧围绕全行中心工作，切实加强案防教育和合规文化的培育，有效防范案件发生，确保千人发案率控制在0以内，有效遏制各类案件和风险事件，力争实现全年无案件发生。

　　一、健全案防工作机制。一是健全完善案防制度体系。按照监管要求和全行案防工作实际，修定《2018年案防工作计划》、《案防工作实施细则》、《案防工作自我评估管理实施细则》、《案件风险排查工作实施意见》、《案防责任制管理实施细则》、《重点监控行管理实施细则》等实施细则，构建完善案防制度体系。二是强化案防责任落实。加强案防工作责任制管理，明确和细化各支行、各专业部门管理人员在案防工作中应承担的职责，严格落实各级管理者案防工作责任，分别签订落实案件防范工作责任状。三是形成高效运转的案防工作合力。分行将调整案件防范工作领导小组，统筹协调案防各项工作；分行内控合规部履行牵头管理职能，纪检监察承担内部案件、内部欺诈风险管理，安全保卫部门承担外部案件、外部欺诈风险控制职能。四是各级专业部门承担本专业案防工作的主体责任,积极发挥机构和部门案防职能控制作用，合力打造协调高效的案防运行体系。

　　二、夯实案防管理基础。一是定期召开案防形势分析会。各支行要按照案防分析会指引要求，定期召开由主要负责人参加的案防分析会，分行每季度召开一次，各支行每月召开一次，收集汇总案防工作情况和案件信息，定期分析报告本行案防形势及案防工作重点，研究提出防控措施，使案防形势分析会真正发挥出发现、警示、解决问题的重要作用。二是认真做好案件风险排查和问题整改。分行各专业管理部室（中心）要按季做好本专业条线案件风险排查项目的排查工作，对发现的问题认真落实整改，做好案件风险排查项目和检查问题的汇总和统计分析工作。三是做好案防信息统计分析报送工作。建立完善案件、案件风险信息台账，按照监管部门和行内案件及风险信息报告要求，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。四是加强信息系统应用。充分应用现有案件管理系统数据和外部欺诈风险信息系统，监测分析全行内部和外部案防信息，应用系统外部风险自动预警和控制功能，及时提示风险。五是开展案防考核评估工作。按照监管部门和总、省行要求，围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展年度案防考核评估工作，制定工作方案，规范操作流程，明确考核评估指标体系和职责分工，认真开展案防自我评估工作。

　　三、持续开展案件风险排查。一是确定风险排查重点。2018年排查重点为：信贷审批发放和不良资产处置领域存在的风险隐患、存款欺诈风险，以及员工参与非法集资、民间融资、经商办企业、违规提供担保、违规代客理财、违规销售理财产品等。二是认真组织风险排查。各支行、分行各专业部室（中心）要按照风险排查重点，结合本单位（部门）风险防控要求，认真组织风险排查工作，对排查中发现的案件和案件线索，要妥善处理和应对，及时化解案件风险隐患。

　　三是做好风险预警和提示工作。各支行及分行各专业部室（中心）要根据监管部门和上级行案防情况通报，结合本机构、本专业风险排查发现问题情况，对可能引发案件和风险事件的现象进行监控、识别和评估，及时编发案防形势研判和风险提示，加强风险防控，对案件风险进行有效预警和提示。四是落实案件线索监督举报奖励机制。各支行要在辖内公布案件线索举报电话和举报邮箱，对举报线索经查证属实的按有关规定给予奖励，并实行举报人保护制度。五是深入开展“案件风险排查年”活动。各支行、分行各部室（中心）要按照分行“案件风险排查年”活动方案的要求，组织本行、本专业员工认真学习，严格执行活动要求，增强案件防范和自我保护意识。

　　四、严格案件查处问责。一是高效开展案件调查。分行在接到案件或案件风险信息时，要在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向省行和监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。二是加强案件查办工作。要加强案件线索处置和案件查办情况报告，坚持“一案双查”制度，既要查清当事人违规违纪责任，又要查清主管领导或分管领导的责任范围和责任。三是开展案件整改检查，推动以查促防。在查办案件的同时，要注意分析案件成因、教育效果、制度执行、流程设计等方面问题，深入研究案发规律和防范措施，切实发挥查办案件的治本功能。

　　五、有效防范外部欺诈风险。一是加强应急预案演练工作。加强重点领域防范外部欺诈工作，对于伪卡、电信欺诈和利用ATM实施欺诈犯罪等易发领域，持续开展客户反欺诈宣传，并积极协调警方进行专项打击。二是抓好重点时段防抢防盗工作，保证金库、营业网点和自助银行等物理渠道运营安全。三是完善应急预案，逐级抓好应急演练，强化风险防范意识。逐步建立健全外部欺诈风险应急整体预案体系，梳理完善相关应急预案，抓好应急演练工作。四是推进专业安全技术防范平台的应用。报警监控联网平台启动后，实现了省行与总行、省行与二级分行的三级平台联通。

　　六、加强案防教育培训和合规文化建设。一是大力开展员工案防培训教育。建立完善员工案防培训体系，将员工案防教育培训作为案防工作的重要内容，丰富教育培训的形式和内容。二是将案防教育与专业培训相结合。将案防培训纳入到各专业、各部门的年度培训计划，即各专业培训均要加入案防工作内容，进一步建立和完善全行案防培训体系，制定案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的案防培训考核机制，使案防工作与业务培训和操作同步落实。三是持续强化各级管理人员案防履职意识。积极引导各级管理人员特别是各支行（含二级支行）管理人员加强案防知识学习，不断提高各级管理人员对案防知识熟知程度，增强案防意识，抓好案防工作，对辖内案防管理人员开展专业技能培训,深化案防管理人员的责任意识和履职意识，提升履职能力。四是大力推进合规文化建设。培育员工合规理念，形成人人合规，合规创造价值的文化氛围，使合规理念外化于制，中化于行，内化于心。

　　七、严格案防工作考核。一是加大案防工作考核力度。加大案防工作在行长经营目标中的考核权重，对各支行落实案防工作和发案情况进行考核，根据当年发案情况和案件防范工作落实情况扣减绩效分配。二是细化考核内容。对案防16项工作逐项量化考核，分别设置考核指标，设立相应考核权重，确保案防各项工作落实到位；结合调整后的行长经营绩效考核案件指标，加大对连续发生多起重大案件和案件风险事件的考核权重，并将其与案发单位班子成员特别是一把手个人年度绩效考核结果挂钩。三是对案防工作落实不力的严格问责。按照总行《员工违规行为处理规定》，对案件防范不落实，涉及违规违纪违法的当事人、领导责任人和相关责任人给予严肃处理。四是严格责任追究，对排查工作中应发现而未发现问题，排查后仍然发生案件或案件风险事件的，要按照谁排查谁承担责任的原则，严肃处理相关责任人员。